A.银行应对人民币境外放款业务客户实施分类管理，按照风险程度将客户划分为“可信客户”“可疑客户”与“关注客户”，分别实施一般尽职审查措施和强化审查措施
B.对于“可信客户”，银行可按照本规范“政策依据”所列法规要求履行尽职审查义务并保留相关资料备查。
C.对于“关注客户”，不论业务金额大小，均应按照本规范要求严格审查各项资料。
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第1题
A.银行对客户存放物品的数量不予查验
B.客户在租期内可随时开箱取物
C.银行提供各种规格的保管箱
D.银行应对客户存放物品的种类予以查验
E.出租保管箱业务是银行代保管业务的主要产品
第2题
A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围
B.银行应对反洗钱工作定期进行评估
C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求
第3题
A.党中央权威是危难时刻全党全国各族人民迎难而上的根本依靠
B.人民至上是作出正确抉择的根本前提
C.制度优势是形成共克时艰磅礴力量的根本保障
D.科学决策和创造性应对是化危为机的根本方法
E.科技自立自强是促进发展大局的根本支撑
第4题
A.应对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审核
B.银行可根据个人风险状况，自主决定审核凭证的种类、形式以及审核要点
C.银行有权对违反外汇管理规定，真实性存疑的交易予以拒绝
D.对拒绝办理的业务，银行应向个人准确说明拒绝原因及申诉渠道
第5题
A.办理单笔等值10万美元（不含）以上货物贸易对外付汇业务（离岸转手买卖业务除外），银行应对相应进口报关电子信息办理核验手续；
B.办理单笔等值5万美元（不含）以上货物贸易对外付汇业务（离岸转手买卖业务除外），银行应对相应进口报关电子信息办理核验手续；
C.银行可自主决定是否通过系统对相应进口报关电子信息办理核验手续。
D.银行能确认企业对外付汇业务真实合法的，可不办理进口报关电子信息核验手续。
第6题
A.应对交易单证的真实性与外汇收支的一致性进行合理审核
B.银行可根据个人风险状况，自主决定审核凭证的种类、形式以及审核要点，确保交易真实合规。
C.银行有权对违反外汇管理规定、真实性存疑的交易予以拒绝
D.对拒绝办理的业务，银行应向个人准确说明拒绝原因，但是申诉渠道银行没有义务告知
第7题
以下对于个人住房贷款贷款档案管理的说法中错误的是（）。 ’
A.贷款档案只可以是具有法律效力的原件，而不可以是复印件
B.归档登记可以根据银行具备的条件利用计算机或其他媒介进行
C.档案管理员应对档案的借阅、归还等进行登记
D.借款人还清贷款本息后，一些档案材料需要退换借款人
第8题
A.银行储蓄具有安全性，灵活性的好处，但明显不能应对通货膨胀，用于长期投资贬值较大
B.证券投资基金的收益率比储蓄高，但安全性比储蓄差
C.商业保险的安全性较差，传统型的养老金保险按固定利率执行
D.黄金或收藏的安全性由自己把握，收益不确定
第9题
A.延迟资金结算
B.暂停交易
C.正式协商
D.冻结账户
第10题
A.该行可以查询贷款企业的信用报告
B.该行可以查询贷款企业担保关联企业的信用报告
C.不符合《征信业管理条例》要求，应对该行处3万元以上50万元以下罚款
D.不符合《征信业管理条例》要求，应对该行相关责任人处1万元以上10万元以下罚款
第11题
A.收取的零星销售收入款一般通过“库存现金”账户核算
B.“库存现金”账户期末余额只会在借方，反映企业持有的库存现金
C.大部分的结算业务都必须通过银行办理转账结算
D.“银行存款”账户期末借方余额，反映企业期末银行存款的实有数额
E.保险企业货币资金的核算，通常还应对存货进行核算
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