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[多选题]

人民银行为建立健全银行结算账户业务复核制度应采取哪些措施()

A.开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查,并签章予以确认。

B.人民银行应指派专人对开户银行所报送开户申请资料的完整性、合规性进行审核;审核无误后,登记开户申请资料交接单,交账户管理系统录入员。

C.账户管理系统录入员对收到的开户申请资料及交接单确认无误后,进行银行结算账户的核准处理,打印开户许可证,交账户管理系统高级业务主管。

D.账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前,应当对存款人重要信息再次进行审核,并与账户管理系统存贮的相关信息进行核对,核对无误后方能加盖账户管理专用章。

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第1题

村镇银行应严格执行个人银行结算账户信息报备制度,应在个人账户开立10个工作日内向人民银行人民币银行结算账户管理系统报备。()
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第2题

根据中国人民银行《关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》(银发[2014]178号)要求,开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的,应当为开户银行二级分行及以上营业机构。 ()
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第3题

存款银行分支机构在开户银行(其他银行)开立同业银行结算账户应当逐户获得本银行一级法人的内部书面授权,明确分支机构开立同业银行结算账户的()等。

A.开户银行

B.账户名称

C.用途

D.经办人员

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第4题

某存款人于9月22日撤销了其在开户银行的基本存款账户,并于9月23日在原基本存款账户开户银行开立了一个一般存款账户,9月24日开户银行通过人民币银行结算账户管理系统将该账户向人民银行当日分支行报备,该账户应当于何日起可以办理付款业务()。

A.A.9月23日

B.B.9月24日

C.C.9月27日

D.D.9月28日

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第5题

某县市场监管部门对涉嫌传销账户采取了“暂停结算业务”措施,其依据是2000年8月13日国务院办公厅

A.A.“暂停结算业务”是行政机关依国家有关规定为保护公共利益而采取的紧急避险措施,不属于“冻结”的行政强制措施

B.B.强制措施正确合法,开户银行应当配合执行

C.C.规范性文件与上位法规定不一致时应当优先适用上位法,规范性文件不能设定“冻结”的行政强制措施。

D.D.如果开户银行拒不配合执行本“暂停结算业务”措施,银保监部门可对其进行处罚

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第6题

人民银行分支机构应当建立企业银行结算账户现场监测机制,探索加强对企业银行结算账户风险监测,识别并妥善处置企业银行结算账户风险。()
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第7题

《人民币银行结算账户管理办法》所称“正式开立之日”对于核准类银行结算账户,为()。

A.A.中国人民银行当地分支行的核准日期

B.B.存款人申请的日期

C.C.银行为存款人办理开户手续的日期

D.D.开户银行向人民银行申请开户的日期。

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第8题

个人可以选择任一银行开立银行结算账户,办理支付结算业务。银行不得通过与收、付款单位进行排他性合作,变相为客户指定开户银行。()
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第9题

银行机构在办理下述哪些人民币银行业务时应进行联网核查()

A.开立个人储蓄账户

B.变更单位银行结算账户业务。

C.票据结算业务

D.银行卡结算业务

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第10题

下列关于人民币单位结算账户开立、变更、撤销业务操作表述正确的有()。
下列关于人民币单位结算账户开立、变更、撤销业务操作表述正确的有()。

A.开户银行应按规定进行登记、报批和报备,并妥善保管账户开立、变更和撤销资料档案。

B.开户银行为存款人开立单位结算账户,必须与存款人签订单位结算账户管理协议,以明确双方的权利和义务。

C.开户银行应依法为存款人的银行账户信息保密,除国家法律、行政法规另有规定外,银行有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划。

D.严格执行“本人办、面对面、不间隔、交本人”制度。

E.存款人申请开立、变更、撤销单位银行结算账户时,必须由法定代表人或单位负责人直接办理。

F.各网点办理银行结算账户业务时,必须加强对存款人开户证明文件原件的审查,必须做到双人审查,签章确认。

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