对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（)。

A.客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越低

B.客户建立或维护业务关系的渠道越直接，开展尽职调查工作越便利，风险程度越低非面对面渠道风险程度高于柜面渠道

C.客户身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度越高

D.非自然人客户经营存续时间越长，风险程度越高

A.了解你的客户

B.了解客户的业务

C.尽职调查

A.A.客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控

B.B.渠道会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响

C.C.身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风险程度就越高

D.D.股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，间接影响金融机构客户尽职调查的有效性

A.柜员发起签约业务后，系统提示相关信息后并弹出“风险客户尽职调查”画面，要求柜员录入“风险客户尽职调查”相关信息

B.系统以待办任务的形式依次推送给网点营运主管、分行营运部、分行公司部、分行合规部负责人审核，最后由分行分管行长终审

C.该标志有效期为十二个月。有效期内允许该客户办理签约，超期后续重新发起“风险客户尽职调查”

A.只在关系开始时了解客户

B.在关系开始时和整个业务关系中了解客户

C.减少对长期客户的尽职调查要求

D.在建立关系前了解客户的良好品格

A.私行客户

B.政要人士

C.外国自然人

D.财富客户

A.尽职调查

B.可行性研究

C.审计评估

D.公司治理