题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

4、按照利率敏感性资金缺口模型，预计未来利率下跌时，应当将资金缺口调整为（），银行才能获得更多的净利息收入。

A.负缺口

B.正缺口

C.零缺口

D.不确定

答案

1)贷款利率 2)承诺费 3)补偿余额 4)隐含价格 5)资金的供求 6)借贷双方的关系利率敏感性缺口有三种状态:正缺口、负缺口、零缺口当利率上升时,正缺口状态利差收益增加,负缺口利差收益减少当利率下降时,正缺口状态利差收益减少,负缺口利差收益增加当利率上升时,应扩大正缺口,当利率下降时扩大负缺口

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第1题

5、市场利率在以下哪种情况下，利率敏感性缺口为正的银行的净利息收入将减少：

A.上升

B.下降

C.保持不变

D.利率敏感缺口为正的银行永远不会减少净利息收入

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第2题

利率敏感性资产大于利率敏感性负债的情形属于

A.负的利率敏感性缺口

B.负的持续期缺口

C.正的利率敏感性缺口

D.正的持续期缺口

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第3题

6、如果一家银行的利率敏感性缺口为正，则利率上升将导致利息收入__________，利息费用__________，净利息收入__________。

A.增加，增加，增加

B.增加，减少，增加

C.增加，增加，减少

D.减少，减少，减少

E.减少，增加，增加

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第4题

利率敏感性缺口的计量公式为：敏感性缺口=利率敏感性资产－利率敏感性负债

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第5题

4、利率敏感型缺口为负的银行:

A.利息敏感负债的额度小于利息敏感资产的额度

B.如果利率上升，将产生更高的净利息收益率

C.如果利率下降，将产生更高的净利息收益率

D.以上选项都不正确

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第6题

下列属于利率敏感缺口模型缺陷的有哪些（）

A.缺口管理的计划期的确定主观性较强

B.准确预测利率很困难

C.银行不能完全控制利率敏感性缺口

D.不能反映动态价值变化

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第7题

当预测市场利率上升时，银行应主动营造资金配置的正缺口，使利率敏感资产大于利率敏感负债，即敏感性比率大于1，从而使更多的资产可以按照不断上升的市场利率重新定价，扩大净利息差额率。

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第8题

6、下列属于利率敏感缺口模型缺陷的有哪些（）

A.缺口管理的计划期的确定主观性较强

B.准确预测利率很困难

C.银行不能完全控制利率敏感性缺口

D.不能反映动态价值变化

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第9题

10、将金融期货应用于持续期缺口管理中的可采取的策略有

A.当银行具有正的持续期缺口时，引入适当的利率期货空头头寸

B.当银行具有正的持续期缺口时，引入适当的利率期货多头头寸

C.当银行具有负的持续期缺口时，引入适当的利率期货空头头寸

D.当银行具有负的持续期缺口时，引入适当的利率期货多头头寸

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第10题

当预测市场利率上升时，银行应主动营造资金配置的正缺口，使利率敏感资产大于利率敏感负债，即敏感性比率大于1，从而使更多的资产可以按照不断上升的市场利率重新定价，扩大净利息差额率（）。

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