题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

6、周先生是家中唯一的收入来源，该家庭的年投资报酬率约为 8%，子女未来的学费年增长率为4%。根据金融理财师的测算，周先生十岁的儿子未来教育金的现值为20 万元，可单独实现教育金规划的做法包括（）

A.从积蓄中拿出 20 万元单独进行教育金投资#B.从积蓄中拿出 20 万元单独进行教育金投资；从积蓄中拿出10 万元进行教育金投资，并在今后五年内每年为教育金投资2.24万元；在今后五年内每年为教育金投资 4.47 万元#C.在今后五年内每年为教育金投资 4.47 万元；在其保险计划中增加寿险保额 20 万元#D.从积蓄中拿出 20 万元单独进行教育金投资；在其保险计划中增加寿险保额 20 万元

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第1题

在进行子女大学阶段教育规划时，家庭或者理财规划师要根据（)来评估未来教育费用并决定每月必须投资的金额。

A.目前大学学费

B.通货膨胀比率

C.子女目前学习成绩

D.家庭目前收入情况

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第2题

某客户想要金融理财师为其指定一个退休计划，金融理财师制订了4个方案。当帮助客户选择方案时，金融理财师的所做的以下陈述不恰当的是（）。

A.“我们根据您目前的健康状况和生活习惯预测您退休后的寿命大概有35年”

B.“我们根据以往的和当前的经济数据，将未来的通货膨胀率设定为4%，并以此计算未来需要的支出”

C.“5个方案中的第三个方案加入了股票和债券投资计划，所以该方案的风险比较大，当然预期的未来理财收入也会高些”

D.“我们希望您身体健康，所以我们不用考虑医疗保险的问题”

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第3题

孙先生的孩子刚考上研究生，1年学费约为1万元，孙先生家每年税后收入约25万元，则孙先生家的教育负担比为（）。

A.2.5%

B.2.8%

C.3.6%

D.4%

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第4题

4、周先生今年35岁，去年结婚，打算两年后要孩子家庭年收入15万元。17万元有存款，25万元汽车一辆，现在有购房的打算。从家庭生命周期和他的生涯规划来看，针对周先生的家庭状况，金融理财师王先生给出的下列建议不合理的是。

A.周先生家庭现在处于家庭形成期，现在有购房打算，所以应该安排购房置产信托。

B.周先生的生涯阶段属于建立期，投资方面，可以尽量选择基金定投、活期存款的形式。

C.周先生面临买房和孩子出生，其家庭负担会越来越重，所以应提高寿险保额。

D.周先生两年后要的孩子，现在就应该安排子女高等教育金信托。

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第5题

周先生今年35岁，去年结婚，打算两年后要孩子家庭年收入15万元。17万元有存款，25万元汽车一辆，现在有购房的打算。从家庭生命周期和他的生涯规划来看，针对周先生的家庭状况，金融理财师王先生给出的下列建议不合理的是。

A.周先生家庭现在处于家庭形成期，现在有购房打算，所以应该安排购房置产信托。

B.周先生的生涯阶段属于建立期，投资方面，可以尽量选择基金定投、活期存款的形式。

C.周先生面临买房和孩子出生，其家庭负担会越来越重，所以应提高寿险保额。

D.周先生两年后要的孩子，现在就应该安排子女高等教育金信托。

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第6题

8、某企业准备发行三年期企业债券,每半年付息一次,票面年利率8%面值1000元,平价发行。以下关于该债券的说法中,正确的有（)

A.该债券的实际周期利率为4%

B.该债券的年实际必要报率是8.16%

C.该债券的名义收益率8%

D.该债券的名义必要报酬率8%

E.该债券的年实际必要报酬率是8%

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第7题

某企业准备发行三年期企业债券，每半年付息一次，票面年利率8%，面值1000元，平价发行。以下关于该债券的说法中，正确的是（）。

A.该债券的实际周期利率为4%

B.该债券的年实际必要报酬率是8.16%

C.该债券的名义利率是8%

D.该债券的半年的实际必要报酬率为4%

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第8题

某企业拟按15%的必要投资报酬率进行一项固定资产投资决策，所计算的净现值指标为100万元，无风险报酬率为8%。下列表述中正确的是

A.该项目的现值指数大于1

B.该项目内含报酬率小于8%

C.该项目风险报酬率为7%

D.该企业不应进行此项投资

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第9题

某企业拟按15%的必要投资报酬率进行一项固定资产投资决策，所计算的净现值指标为100万元，无风险报酬率为8%。下列表述中正确的是

A.该项目的现值指数大于1

B.该项目内含报酬率小于8%

C.该项目风险报酬率为7%

D.该企业不应进行此项投资

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第10题

【简答题】某公司准备投资面值为 500 元的企业债券，期限为 5 年。该债券为无息折价债券，公司要求的报酬率为 8%，若市价是 350 元，可否购买。

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第11题

3.国库券的利息率为 4%, 市场证券组合的报酬率为 12% 。要求：（1) 计算市场风险报酬率。（2) 计算为 1. 5 时的必要报酬率。（3) 如果一项投资计划的值为 0.8, 期望报酬率为 9. 8%, 判断是否应当进行投资。必要报酬率大于期望报酬率，不投资（4) 如果某只股票的必要报酬率为 11. 2%, 计算其值。

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