假定你现年40岁,将于65岁退休。预计你一生通过储蓄可获得6%的平均年利率(退休前后均如此)。你希望存足够的钱,
假定你现年40岁,将于65岁退休。预计你一生通过储蓄可获得6%的平均年利率(退休前后均如此)。你希望存足够的钱,以便在66岁开始时每年提供8000美元的退休收入,作为其他来源的补充(社会保障、年金计划等)。假定你认为额外的收入只需提供15年(到80岁),并假定储蓄计划的执行将从1年后开始。
假定你现年40岁,将于65岁退休。预计你一生通过储蓄可获得6%的平均年利率(退休前后均如此)。你希望存足够的钱,以便在66岁开始时每年提供8000美元的退休收入,作为其他来源的补充(社会保障、年金计划等)。假定你认为额外的收入只需提供15年(到80岁),并假定储蓄计划的执行将从1年后开始。
第1题
第2题
A.250
B.500
C.750
D.30
第3题
A.1.25万
B.12.5万
C.125万
D.1250万
第4题
A.647641
B.233333
C.518113
D.666666
第5题
A.666666
B.233333
C.518113
D.647641
第6题
A.666666
B.233333
C.518113
D.647641
第7题
A.666666
B.233333
C.518113
D.647641
第8题
A.13,373.13元
B.50,416.25元
C.48,856.04元
D.46,529.56元
第9题
A.6.846
B.7.538、
C.6.785
D.7.856
第10题
根据下面材料,回答下列题目:
钟华,现年45岁,就任于北方创业公司,打算65岁退休,考虑到通货膨胀,退休后每年生活费需要10万元,预计可以活到85岁。为了能更好地安度晚年,钟华今年拿出10万元作为退休基金的启动资金,并打算每年末投入一笔等额的资金。钟华在退休前采取了较为积极的投资策略,预期年收益率能达到9%,退休后拟采取较为保守的投资策略,预期年收益率为4%。
为完成退休规划,65岁时退休基金须达到的规模为()万元。
A.135.9
B.140.9
C.145.9
D.150.9
第11题
K博士现年49岁,从事医务工作,收入较高。他有400,000美元的金融资产,且大部分为银行存款。由于他认识到目前的市场利率太低,因此他计划开始进行股票和债券投资。在没有额外投入的情况下,他想使自己的目前金融资产在16年后当他65岁退休时增长到1,000,000美元。K博士在他退休前从工作中可以得到稳定的收入,而且退休前不需要卖出金融资产。他计划完全依靠使用积累的金融资产来维持退休后的生活。由于K博士缺乏投资经验,而且他也知道股票市场波动频繁,因此他非常关心未来16年的投资业绩和可能的损失。你被指定为他的账户的投资顾问。在做出具体建议之前,你会向他询问一些个人的情况,并向他解释资产长期战略配置的重要性。你为他准备了6个备选的投资组合方案。
a)指出个人投资政策建议应考虑的5大因素,并针对K博士的案例予以描述。
b)K博士实现其投资目标价值所要求的年回报率为多少?
c)已知多年的平均回报率的标准差可能会小于一年的波动率。他希望保证其资产价值至少不低于800,000美元,即便他在16年中的实际回报率低于他所选择投资组合的预期回报率1个标准差。因此,你将推荐哪一投资组合方案?请简要说明。
d)除了波动性的风险之外,实现他希望的退休后生活所要考虑的主要风险因素还有什么?请予以解释。
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