金融理财师在建议家庭购买人身保险时,应综合从()等几个方面考虑。Ⅰ.风险偏好Ⅱ.适应性Ⅲ.收益性要
金融理财师在建议家庭购买人身保险时,应综合从()等几个方面考虑。
Ⅰ.风险偏好 Ⅱ.适应性 Ⅲ.收益性要求 Ⅳ.经济支付能力
Ⅴ.选择性
A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
金融理财师在建议家庭购买人身保险时,应综合从()等几个方面考虑。
Ⅰ.风险偏好 Ⅱ.适应性 Ⅲ.收益性要求 Ⅳ.经济支付能力
Ⅴ.选择性
A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
第1题
金融理财师小罗根据客户的具体情况为他们推荐了教育金规划产品,下列建议中错误的是()。
A.刘先生为儿子准备的教育金大多投资在定期存款上,由于最近通货膨胀比较严重,他想为教育金寻找一些收益率较高的投资产品;小罗建议刘先生定期定额购买平衡型基金
B.王女士的丈夫已经去世,目前跟10岁的女儿一起生活,她担心自己一旦发生意外,女儿的养育费和教育金就会中断;小罗建议王女士以女儿为被保险人购买定期寿险,以应对此风险
C.张先生夫妇都是下岗工人,家庭人均收入低于当地最低平均生活线,今年儿子张军考上了重点大学,全家人正在为学费发愁;小罗建议张军申请国家助学贷款
D.钱女士去年跟史夫离婚,离婚时双方决定用共同财产来负担女儿未来的大学费用;小罗建议他们成立子女教育金信托,以女儿为受益人,从而确保女儿的大学费用
第2题
家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的()
A.储蓄计划
B.保险、信托、信贷理财套餐
C.消费安排
D.债券、基金、股票投资建议
第3题
金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的()需求做资产配置建议。
Ⅰ.流动性 Ⅱ.收益性 Ⅲ.获利性 Ⅳ.周期性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第4题
A.延期终身年金
B.投资连结保险
C.高保额的定期寿险
D.分红型终身寿险
第5题
A.提高寿险保额
B.以子女教育年金储备,高等教育费为主
C.以养老险或递延年金储备退休金为主
D.投保长期看护险或将养老险转期期牟期
第6题
以下属于金融理财师基本职能的有()。
Ⅰ.为客户资产提供保值和增值服务
Ⅱ.确保家庭财务规划具有安全性
Ⅲ.金融理财产品的创新、推广与销售
Ⅳ.面向客户普及金融理财知识
Ⅴ.提供全方位的理财建议
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
第7题
A.6.80%
B.8.80%
C.10.80%
D.11.80%
第8题
A.所在单位负责人和金融理财师的简历,包括教育背景、工作经验、专业水平、家庭状况及相关证书和专长等
B.金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关思想、理论、原理和指导原则
C.金融理财师与第三方的重大代理或者雇佣关系
D.反映利益冲突的文件,金融理财师应当披露可能由此项理财服务产生的佣金和介绍费及其来源
第9题
A.(1)(2)(3)
B.(1)(3)
C.(1)(2)(4)
D.(1)(2)(3)(4)
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