理财规划师在客户出险后要注意提醒客户不同保险的索赔失效期，其中人寿保险、财产保险、意外伤害保

A.理财规划师应以个人的名义与客户签订合同

B.理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改

C.合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档

D.不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息

E.理财规划合同宜采用书面形式

某客户购买了美股股指期货产品，理财规划师提醒其注意风险，在股指期货本身具有的风险中，()不是其一般风险因素。

(A)信用风险 (B)操作风险

(C)标的物风险 (D)流动性风险

A.理财目标必须具有现实性

B.理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨

C.理财目标要有明确具体的时间

D.理财目标要有明确具体的地点

E.理财目标要有明确具体的金额

A.改变提问的方式

B.对客户所说的话进行录音并提炼要点

C.适当的时候对客户所说的话进行总结和评论

D.提醒客户放慢语速并有效引导客户的谈话议题

A.改变提问的方式

B.对客户所说的话进行录音并提炼要点

C.适当的时候对客户所说的话进行总结和评论

D.提醒客户放慢语速并有效引导客户的谈话议题

在签订理财服务合同时，（）是不正确的做法。

A．以所在机构名义签订合同

B．仔细审查客户身份

C．理财规划师自行保管合同时应格外谨慎

D．提醒客户认真阅读合同

A.理财价值观因人而异

B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

A.理财价值观因人而异

B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

在签订理财服务合同时，()是不正确的做法。

A．以所在机构名义签订合同

B．仔细审查客户身份

C．理财规划师自行保管合同时应格外谨慎

D．提醒客户认真阅读合同