下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险()。
A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注,而不关注保险产品的保障功能和投资收益
D.发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的
E.不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不能合理解释退保原因的
A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注,而不关注保险产品的保障功能和投资收益
D.发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的
E.不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不能合理解释退保原因的
第1题
A.告知
B.上报
C.提醒
D.客户身份识别
第2题
第3题
对于具有下列情形之一的客户,哪一项不能将其直接定级为禁止类风险等级客户:()
A.客户(及其实际控制人或实际受益人)被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B.客户属于被限制消费人群
C.客户多次涉及公司向中国人民银行反洗钱监测分析中心报送的可疑交易报告
D.客户拒绝配合公司依法开展客户尽职调查工作
E.其他认为存在相对较高的洗钱风险和恐怖融资风险,需要重点关注的客户
第4题
B、当客户账户出现可疑交易,在可疑交易甄别分析过程中,反洗钱甄别人员需要重新识别客户,了解客户及其交易用途和目的等情况时
C、客户因被上报可疑交易、被有权机关查询等情况,洗钱风险等级上调至“高风险”或“较高风险”时
D、客户销户时
第7题
A.审慎处理账户交易管控与消费者公平交易权利之间的关系
B.合理使用限制账户交易的措施
C.采取适当的后续控制措施
D.平衡好控制洗钱风险与金融消费者权益保护之间的关系
第8题
A.客户洗钱风险等级分划分
B.反洗钱宣传和培训
C.大额交易和可疑交易报告
D.反洗钱制度、重大事项、工作小组成员变更的报备(人行、证监局)
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