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[判断题]

PAD上门开户原则需面签到法定代表人或单位负责人,确因特殊情况无法面签的,可采用远程视频核验方式,但高风险或异常情形开户仍需面签。()

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第1题

对于行长介绍过来的异地企业申请开立基本户及临时户,则无需执行上门核实的工作要求,无需对法定代表人或负责人进行开户意愿核实,无需要求法定代表人或负责人进行面签开户申请书和账户管理协议等,无需留存上门核实记录,面签视频资料等。()
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第2题

单位注册地和经营地均在异地,需在我行开立单位结算账户的,需两名(含)以上工作人员(除柜面开户经办人员)实地上门对法定代表人或单位负责人进行面签并留存视频、音频资料等()
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第3题

上门核实是监管要求,若当地监管部门无特别规定可()办理,办理时必须填写《广发银行单位客户开户意愿及基本情况核实表》,面签由开户银行()以上工作人员共同亲见客户的法定代表人(或单位负责人)在开户申请书上签名、表达真实的开户意愿

A.双人、双人

B.单人、单人

C.单人、双人

D.双人、单人

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第4题

新PAD开户流程信息确认处的签名既是对办理业务内容的确认,也是对其在PAD端阅读了《账管协议》、《
服务协议》、《电信诈骗防范告知书》电子内容的同意确认。新PAD开户流程信息确认处的签字必须为企业人员,如为上门送U-KEY仍需按办法填写《上门送单、上门收票服务专用登记清单》()

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第5题

上门核实、面签工作应留存视频、音频等资料,要求拍照时开户银行两名工作人员与客户被授权开户人/法定代表人在单位门头拍照(银行双人入镜),客户经营地或注册地无实体店面或未见挂牌的,在核实注册地真实存在的前提下找到法定代表人,核实人证相符(法人拿着证件拍张照片),防止假冒开户()
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第6题

客户经理上门开展开户意愿核实视频时,可通过微信小程序,直接进行面签工作,节假日工作日何时何地都可以进行尽职核实并进行法定代表人开户面签工作()
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第7题

法定代表人无法至开户网点进行面签双录的可采取由本行2名工作人员上门核实的方式),并与面签人员共同在《企业面签开户访谈表》上签字确认()
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第8题

对存在()异常开户情形的企业,开户机构应当按照反洗钱等相关规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,开户机构客户经理需上门实地走访,同时亲见企业法人或单位负责人在开户申请书上签字并留存面签的音频、视频,必要时应当拒绝开户。

A.法人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉

B.企业注册地和经营地均在异地

C.同一个自然人作为法定代表人或单位负责人注册大量企业

D.同一个自然人代理不同企业开立银行结算账户

E.其他开户机构认为存在异常开户情形的

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第9题

开立银行结算账户符合我行上门核实面签制度的,由我行叁名及以上工作人员对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料,现场核实开户的相关信息及相关开户资料原件。()
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第10题

向单位法定代表人/单位负责人核实开户意愿原则上通过临柜面签方式,并留存面签的音频。视频资料。对于法定代表人/单位负责人临柜面签确有困难的,可以采取以下哪种方式处理()。

A.经批准可办理上门开户的企业,在上门开户时同步办理面签,并留存面签的音频、视频资料。

B.由开户行所属级分行的客户主营部进行审批,审批通过后,由前台柜员和营业视频资料。

C.主营共同通过远程视频的方式进行核实,并留存。异地开立单位银行结算账户经开户行所属级分行的客户主管部门审批通过后,可委托其他分支机构办理临柜面签或双人上面签。面签完成后,被委托行成将留存的面签音频、视频资料发送至开户行进行统保营,被委托行在面签形式上无过得的企业开户意愿的真实性由开户行负责。

D.以上三种方式均可

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