以下哪种是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的指标使用方法（)

以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的？()

A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估，并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类

B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估，并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

以下哪种说法是正确的？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》规范了我国反洗钱行政主管部门的监督管理行为以及金融机构反洗钱职责

B.《金融机构反洗钱规定》规范了反洗钱监管的方式、工作程序及监管措施

C.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》规范了金融机构评估洗钱风险的基本原则、指标体系、操作流程、控制措施，但对相关的管理与保障未作具体规定

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规范了金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为

A.《反洗钱法》

B.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

C.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》

D.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》

A.《反洗钱法》

B.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

C.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》

D.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》

A.客户因素

B.地域因素

C.职业及行业因素

D.收益最大化因素

以下哪种关于可疑交易报告概念的表述是正确的？()

A.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告

B.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告

C.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告。

D.金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌恐怖融资活动，依法向公安部提交的报告

A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险

B.在低风险情形下，允许采取简化措施

C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施

D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施