下面符合《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定的有( )。A.商业银行不应使用电子银行销售理财

第1题

下面符合《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定的有（）。A．商业银行不应使用电子银

下面符合《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定的有（）。

A．商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品

B．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料

C．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品

D．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员

E．以E都不正确

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第2题

下面符合《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定的有（)。A．商业银行不应使用电子银行销售理财计

下面符合《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定的有()。

A．商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品

B．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料

C．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品

D．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员

E．以上都不正确

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第3题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

A.收益最大化

B.客户利益

C.风险承受能力

D.丰富创新业务品种

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第4题

商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:()。

A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益

B.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

C.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务

D.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

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第5题

商业银行个人理财业务的政策监管包括（）。

A.商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格

B.商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性

C.商业银行应将个人理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中，实行前、中、后台分离，加强日常风险指标监测和内控管理

D.商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险

E.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性

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第6题

商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的

和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中，需要强调的方面有：（）。

A．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益

B．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

C．商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

D．商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

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第7题

2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（)是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

A.综合理财业务

B.私人银行业务

C.理财计划

D.个人理财业务

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第8题

商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承诺支

付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。()

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第9题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的

基础上，接受客户的委托和授权，按照()的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

A.银行自主确定

B.预期风险较低

C.与客户事先约定

D.预期收益率较高

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第10题

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有()情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

B.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

C.商业银行未按客户指令进行操作

D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

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