下列说法哪些正确。（)

A.工作人员少于2人，金融机构有权拒绝

B.工作人员未出示执法证的，金融机构有权拒绝

C.工作人员2人，金融机构有权拒绝

D.工作人员出示执法证的，金融机构有权拒绝

E.工作人员出示身份证的，金融机构有权拒绝

下列说法正确的是：()

1.金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵客客户，影响竞争

2.金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员

3.金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务

4.对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户

A.1234

B.24

C.123

D.124

关于洗钱罪，下列说法不正确的是（）。

A.实践中很多洗钱犯罪是金融机构及其从业人员实施或者协助实施的

B.洗钱罪的犯罪目的在于使非法资金合法化，以毁灭犯罪证据，逃避法律制裁

C.洗钱罪侵犯的客体是单一客体，即国家金融管理制度

D.洗钱罪也有单位犯罪

A.中国银保监会及其派出机构有权查询银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户

B.中国银保监会对银行业金融机构的董事，监事和高级管理人员实行任职资格管理

C.中国银保监会有权对与涉嫌金融违法事项有关的单位和个人采取有关措施

D.中国银保监会对银行业金融机构的股东实行首次准入、变更备案制度，即只对首次入股银行业金融机构进行资格审查

A.本罪的主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员

B.客观方面是吸收客户资金不入账

C.本罪的主观方面是过失

D.数额巨大或者造成重大损失的行为

A.公安机关

B.中国人民银行及其分支机构

C.中国人民银行授权的鉴定机构

D.银行业金融机构

A.更改名称

B.变更注册资本

C.变更章程

D.更换高管人员

A.全国人大及其常委会

B.中国人民银行

C.银保监会

D.地方金融监管部门

A.进入金融机构进行检查

B.询问金融机构工作人员

C.临时冻结金融机构的客户资产

D.查封、复制金融机构的文件资料

A.无论哪种情形，金融机构都应逐一对照每个风险子项进行评估。

B.不能直接定级为低风险的客户，金融机构逐一对照各项风险要素及其子项进行风险评估后，也不能将其定级为低风险。

C.金融机构可设臵较多的风险评级等次，以增强反洗钱资源配臵的灵活性。

D.具有直接评定为高风险情形的客户，金融机构逐一对照各项风险基本要素及其子项进行风险评估后，仍可将其定级为低风险。