A.未对授信申请人及保证人资信状况、偿债能力进行尽职调查的
B.未按规定核实抵押物、质物、质押权利及保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵(质)押物、质押权利不具备担保条件的
C.未核实票据承兑、贴现业务或信用证的真实贸易背景的
D.调查报告失实的
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第2题
A.违反制度规定办理贷款，使信贷资金形成较大风险甚至遭受损失
B.在调查阶段不按规定政策标准，人为提高信用等级或授信额度
C.在开展信贷工作中未勤勉尽职，消极被动
D.对于关键问题，客户经理向客户多次询问，以确认客户的回答
第3题
第4题
A.线上开户流程会根据单位账户尽职调查规则判断是否需生成“尽职调查结果核实”待办任务，并推送给该网点有权人员
B.如网点无有权人员，则生成“尽职调查任务分配”待办任务，由分管对公客户营销的网点负责人进行任务分配(可跨网点分配)，已分配的“尽职调查结果核实”任务可作调整
C.有权人员应及时完成“尽职调查结果核实”和“尽职调查任务分配”工作，提高客户开户时效
D.账户归属网点客户经理、行长均可领取“尽职调查核实”待办任务
第5题
A.开户综合受理界面的开户意愿核实编号栏位仅支持手输客户通过企业手机银行、小程序单独录制的法人代表意愿核实编号
B.优化后，客户经理发起尽职调查任务时，经营场所信息采集、辅助资料采集以及意愿核实采集都有明确对对应的模块
C.若客户经理将已录制的法人意愿核实视频在经营场所或辅助资料模块上传，会造成系统判定该基本户未绑定法人意愿核实祝频，故开户完成后账户仍为开户暂封状态
D.只有完成尽职调查全流程的业务，方可在尽调编号关联"栏位查询尽调编号。也就是说，在非管户人员采集影像的场景下，需经管户客户经理审核确认后，方可进行尽调编号关联
第6题
A.运营主管
B.兼职人员
C.网点负责人
D.客户经理
第8题
A.客户经理
B.内勤行长
C.网点负责人
D.大堂经理
第10题
A.客户愿意配合前往柜面进行整改的，由客户经理告知客户需要补充的资料，由客户提供《客户信息补充采集表》及相关资料，经客户经理核实后，客户前往柜面做信息变更
B.客户不愿意前往柜面整改但可以配合提供自证资料，该情形下客户经理可启动客户强化尽职调查，凭客户经理提供的《单位客户尽职调查表》及客户自证资料进行整改
C.由客户经理联系客户提供自证资料邮寄至我行，分行运营管理部门结合客户经理填写的《客户信息补充采集表》及核实结论，配合整改
D.客户未提供《客户信息补充采集表》的，凭客户经理提供的《单位客户尽职调查表》及客户自证资料进行整改
E.客户不愿意配合任何整改工作，客户经理确认相关情况后，经分行反洗钱管理部门同意，知会分行运营管理部门，在合理期限后采取管控措施
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