金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑()。

A.转账业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向及用途，因此转账交易具有较高风险

B.非面对面交易方式(如网上交易)使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开展客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升

C.跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家(地区)的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生

D.由他人(非职业性中介)代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制

A.审计风险

B.外部风险

C.控制风险

D.固有风险

此题为判断题(对，错)。

A.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况

B.金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况

D.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

A.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的风险评估

B.强化风险较高领域的合规管理措施

C.研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估

D.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品和金融服务