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[主观题]

理财规划师在为老年家庭作理财规划时,核心理财规划策略是()。A.攻守兼备型B.稳健型C.进攻型D.防

理财规划师在为老年家庭作理财规划时,核心理财规划策略是()。

A.攻守兼备型

B.稳健型

C.进攻型

D.防守型

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第1题

理财规划师在为中年家庭作理财规划时,核心策略是()。A.进攻型B.攻守兼备型C.防守型D.稳健型

理财规划师在为中年家庭作理财规划时,核心策略是()。

A.进攻型

B.攻守兼备型

C.防守型

D.稳健型

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第2题

理财规划师在进行理财规划时要根据客户家庭类型不同,选择不同的核心策略,一般而言基本的家庭模式有三种即()。

A.青年家庭

B.中年家庭

C.老年家庭

D.壮年家庭

E.单亲家庭

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第3题

理财规划师在为客户做退休养老规划时()不是主要考虑的因素

A.家庭结构

B.退休基金的投资收益率

C.子女的收入

D.退休年龄

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第4题

理财规划师在为客户提供服务时总是会为个人或者家庭预留一定的现金量,遵守的是个人理财规划的()原则

A.整体规划

B.提早规划

C.现金保障优先

D.风险管理优于追求收益

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第5题

理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项,下列关于这些事项的描述不恰当的是()。A

理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项,下列关于这些事项的描述不恰当的是()。

A.首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴

B.对夫妻共有财产作理财规划时,应征得夫妻双方同意

C.对客户个人财产进行理财规划时,可以涉及客户配偶的财产

D.对客户个人财产进行理财规划时,不要涉及客户配偶的财产

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第6题

在执行和调整理财方案时,根据不同家庭形态的特点,理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一
般而言,理财师的以下建议正确的是()。

Ⅰ.年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型

Ⅱ.理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入,适合攻守兼顾型

Ⅲ.中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的,适合防守型的理财规划策略

Ⅳ.老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

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第7题

处于退休期阶段的老年家庭,理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括()。

A.风险管理规划

B.现金规划

C.投资规划

D.财产传承规划

E.消费支出规划

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第8题

某理财规划师正在为客户制定现金规划,根据专业理财规划的基本要求,为客户建立现金保障是十分关键
的,而他为客户安排的现金储备中可以不包括()。

A.日常生活储备

B.意外现金储备

C.投资调剂现金储备

D.家庭支援现金储备

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第9题

李女士想请理财规划师为她制订教育规划方案,她与丈夫都是普通职工,儿子今年刚刚两岁。因为对将来有良好的预期,不排除儿子长大后出国留学的可能。夫妻两人现有储蓄并不多,但也没有什么负债。他们并不知道可以用作教育规划的投资工具都有哪些,具体要求是怎样的,所以请理财规划师给予介绍或回答其提出的问题。理财规划师在为李女士做规划之前,要对她的财务信息和非财务信息有所了解。在做子女教育规划时,可以不必考虑的因素是

A.李女士儿子现在的理想

B.了解李女士家庭收支水平

C.李女士家庭的成员结构

D.李女士对子女的期望

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第10题

理财规划师在为客户制定购房投资规划时,需要了解子女的收入水平()
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