题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

一家小社区银行的分行经理有一个新客户，他把四个5万欧元的支票存入一个账户。此后不久，客户转到另一个分行，要求将所有的资金，此外分别转移1500欧元到三个不同的外国管辖区的账户。下列哪一条可疑活动应成为可疑交易报告的焦点？（）

A.客户转到另一个分支进行此事务

B.客户几乎把所有的资金从账户中转移出去

C.顾客开了四张大额支票

D.客户要求将资金转移到三个不同的外国管辖区

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第1题

分行经理通知银行有活动可疑的客户。集体来说，银行经理认为客户是新客户，与出纳进行现金存款显得很紧张，不知道最近的地铁站在哪里，当被告之需要报备时，试图拆分存款，询问现金存款征收的费用，询问一个星期可以有多少次现金存款。这些报告的哪些事实可能需要进行进一步调查？()

A.试图拆分存款

B.在现金存款是很紧张

C.对这个部门是新客户

D.想知道与现金存款有关的费用

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第2题

在一家小的社区银行，合规专员识别一个客户的异常行为，该客户的个人和公司账户是该银行最大的储户。客户的公司在未偿贷款上有相当大的余额。合规专员注意到客户个人和商业账户之间有许多不寻常的资金流动。在提交可疑交易报告(STR)后，合规专员接到执法部门的电话，表示他们希望银行在调查客户时保持的开放。合规专员应如何将这一信息递交到董事会？（）

A.通知监管机构在董事会下一次会议上提出这一建议

B.提供活动的高级别摘要以及与执法的互动

C.向董事会提供一份STR副本

D.通过提供执法人员的信件复印件，要求银行开户

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第3题

一个客户到银行去开一个新的商业账户。这位顾客在城里是新来的，住在他开设的分行附近，但他的生意遍及全城。在开户时，客户似乎对了解新帐户的费用或限制不感兴趣，而是询问有关现金存款报告要求的一系列问题，以及他是否可以免除这些费用。哪些方面会引发机构的调查？（)

A.这个顾客是新来的，但正在为一个生意开一个账户

B.客户不会就新帐户所附的费用问题提出广泛的问题

C.客户没有在他的业务附近开立账户

D.客户正在询问有关现金报告要求的问题，并要求获得豁免

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第4题

客户至广州分行辖内任一网点（含社区银行）完成首次柜面风险评估，可领取艾姆德保温杯或久量LED触控台灯（二选一）。数量有限，领完为止（）

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第5题

办理尊然白金卡的新客户，消费达标后可获得新客开卡礼一份，权益三选一，客户可选择的权益有（）

A.国内机场接送2次（价值400元）

B.代驾服务4次（价值400元）

C.居家小电器两件套（即将上线）

D.机场贵宾室无限次免费使用

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第6题

杰克·尼尔森的难题杰克·尼尔森是一家地方银行的董事会新成员，银行方面正在将他介绍给总部的所有雇员。当介

杰克·尼尔森的难题

杰克·尼尔森是一家地方银行的董事会新成员，银行方面正在将他介绍给总部的所有雇员。当介绍到鲁斯·约翰逊时，杰克对鲁斯的工作感到很好奇，就询问她所用的机器是用来做什么的。鲁斯回答道，她确实既不知道这台机器叫什么，也不知道它是用来做什么的。她解释说，自己刚到这家银行工作两个多月的时间。不过，她确实清楚地知道应当如何准确地来操作这台机器。按照鲁斯的直接主管人员的说法，她是一位非常出色的雇员。

在一家分行的办公室里，分行的主管人员私下对尼尔森说“这里的有些事情有些不对头”，但这位主管也说不清楚到底是怎么回事儿。她首先提到的一个问题就是，雇员的流动率太高了，雇佣一位新雇员到岗的速度甚至还赶不上雇员辞职的速度。她继续说道，由于要拜访客户和发放贷款，所以尽管有很多新雇员在银行里来来去去，但是她却很少有时间去跟这些人一起工作。

所有的分行主管人员都是在不与总行以及其他分行通气的情况下自行雇佣自己的雇员的。当一个职位空缺出现之后，主管人员就试图找到一个合适的雇员去替代辞职的雇员。

在走访了22家分行并且发现在许多分行中都存在这样一些类似问题之后，尼尔森就在考虑，总行应该做什么，或者他应该采取一些什么样的行动。在过去的8年中，这家银行一直被认为是一家运作良好的金融机构，其雇员数量从27人增加到了191人。因此，尼尔森对问题考虑得越多，他的困惑就越多。他还不能确切地指出问题所在，同时也不知道是否应当把自己所发现的情况向行长汇报。

[问题]

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第7题

以下内容符合2018年大堂经理新考评制度的是（）

A.大额存单的销售目标值是20万

B.当月客户首次关注平安银行微信公众号且在微信通道操作绑定平安银行借记卡，只记录1次

C.本有通过工资理财产品只绑定他行卡未入金，次月才入金1000元以上

D.信用卡首卡且首刷

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第8题

客户3年前在泰隆银行杭州分行营业部开立了一个单位结算账户，目前该单位计划于五一前停止经营，

客户带着相关资料与印章至泰隆银行余杭支行，为了提高客户的满意度，余杭支行的服务经理可为其办理销户手续。

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第9题

一个新的银行客户代表最近为一个客户开立了银行账户。客户说他的职业是做家教。下列客户的哪个行为显示有洗钱风险？（）

A.持续向账户存入小额的现金

B.在存进大笔现金的当天向另一个银行转出账户全部余额

C.同时在该银行也开立了一个储蓄账户，定期会把活期账户的部分金额转到这个储蓄账户中

D.定期向一个亲属的银行账户进行电汇转账

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第10题

为了提供快速准确的服务，PrestoCleaner公司安装了一个新的电脑系统。不久，公司总裁赛维克立先生

(J.W.Sewickley)就收到了一封客户寄来的投诉信。该客户一直对Presto的服务十分满意。但新的计算机系统却给他造成了很不愉快的经历。该客户投诉说，因为PrestoCleaner弄丢了他的订单，所以他不得不购买四件新的衬衣，用来替换丢失的订单。可是，几个星期后，订单又找到了，而且他还要再付一次钱!之后，他试图登记投诉，并希望获得衬衣和清理费用的赔偿，但过了很久，他才收到总部的答复——总算是收到了。在信件结尾处，该客户要求公司全额赔偿丢失订单清理费，以及四件新衬衫的费用，并作出令人满意的道歉。为了进一步了解该事件，赛维克立先生找到了客户投诉经理保罗·霍夫纳(PaulHoffner)。霍夫纳先生表示说，公司的确出了差错，但他们已经竭尽所能让该客户满意，其中包括在工厂内开展了两次搜寻工作。霍夫纳先生声称，该客户不停地打电话，以至于他还没来得及回复上一个电话，下一个电话又到了。而且，他认为该客户的要求太过分。为什么PrestoCleaner要因为客户的指责，向其提供过高的赔偿？最后，他提出，PrestoCleaner是否有必要维持所有客户。根据上述案例，阐述你从该案例中得到的经验与启示。

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