客户特性风险要素设置客户信息公开程度风险指标,客户信息公开程度越高,客户尽职调查成本(),风险程度()。
A.越低,越低
B.越高,越高
C.越低,越高
D.越高,越低
A.越低,越低
B.越高,越高
C.越低,越高
D.越高,越低
第1题
A.客户信息的公开程度
B.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
C.自然人客户年龄
D.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报告信息
第2题
A.客户信息公开程度越高,客户尽职调查成本越低,风险程度越低。
B.客户建立或维护业务关系的渠道越直接,开展尽职调查工作越便利,风险程度越低。
C.股权或控制权关系越复杂,可辨识度越低,客户尽职调查的难度越大,风险程度越高。
D.客户经营存续时间越长,风险程度越高。
第3题
以下哪种关于客户洗钱风险评估及等级分类的方法表述是正确的?()
A.客户洗钱风险等级分类的原则包括全面性原则、同一性原则、动态管理三大原则
B.我行客户洗钱风险评估及等级分类中运用权重法计分
C.客户信息的公开程度不属于客户特性风险要素的重要参考子项
D.我行客户洗钱风险等级采取三级分类法
第4题
A.客户信息公开程度和客户经济性质
B.客户开户证件类型及可核查的难易程度
C.客户的存续时间
D.股权或控制权结构的复杂程度和可辨识度
第5题
A.客户信息的公开程度
B.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
C.反洗钱交易监测记录
D.与现金的关联程度
第6题
A.客户信息的公开程度
B.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
C.客户所持身份证件或身份证明文件的种类
D.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报道信息
第7题
A、客户信息公开程度越高,客户尽职调查成本越低,风险越可控
B、间接渠道取得的客户尽职调查结果的可靠性和准确性比直接渠道更为有效
C、身份证件或身份证明文件越难于查验,客户身份越难于核实,风险程度越高
D、存续时间长的非自然人客户,其社会活动的记录越完整,客户风险评级越低
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