对于被中国人民银行调查的涉及我行客户的交易，若未被报送过可疑交易报告的，各单位应根据客户开户资料、交易情况等判断是否可疑、是否需要提交可疑交易报告

A、客户被我行报送过3次以上（含）一般可疑交易报告（可疑程度为01）且上报理由合理

B、客户被我行报送过5次以上（含）一般可疑交易报告（可疑程度为01）且上报理由合理

C、客户被我行报送过1次以上重点可疑交易报告（可疑程度为02、03、04、05）且上报理由合理

D、客户被我行报送过3次以上重点可疑交易报告（可疑程度为02、03、04、05）且上报理由合理

E、客户需要被实时监控

A．多次(3次及以上)被报送可疑交易报告的客户

B．频繁(3次及以上)变更客户重要信息(姓名或名称等)

C．被报送过1-2次可疑交易报告的客户

D．证件失效90天以上且客户发生交易

A、人工

B、系统