题目内容 (请给出正确答案)
[主观题]

以下哪些业务属于重点关注零售贷款业务()

A.借款人存在不良信用记录:

B.借款人为外籍或港澳台人士,或未在深圳参加社保的非深圳户籍农村户口人员,且未能提供当地纳税证明,或未能提供书面证明材料已在深圳居住工作满两年(含)的。

C.贷款金额达到下列标准的零售贷款:

D.(1)贷款金额在人民币1000万元(含)以上个人消费类贷款;

E.(2)贷款金额在人民币500万元(含)以上商业用房按揭贷款;

F.(3)贷款金额在人民币200万元(含)以上其他个人投资经营类贷款;

G.(4)借款人及其配偶在我行的授信总量在人民币2000万元(含)以上。

H.D、涉嫌虚假零售贷款的贷款:

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第1题

银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?()A,核实贷款客户真实身份B.贷前调查

银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作?()

A,核实贷款客户真实身份

B.贷前调查

C.贷后关注

D.发现并报告客户可疑交易

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第2题

​ 对于开立企业基本存款账户,以下哪些异常情形须采取客户尽职调查及重点关注企业经营真实性()

A.法定代表人或单位负责人年龄低于25周岁高于55周岁的

B.单位经营范围涉及投资管理、资产管理、融资、贷款、担保等领域的高风险行业,且与我行无业务合作主动到我行申请开户业务

C.同一自然人为五个(含)以上单位的法定代表人或者单位负责人

D.单位注册地或经营地在受理开户行所在地异地的

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第3题

以下哪项不属于小额贷款业务检查人员对客户进行电话回访时,应重点关注的内容()?

A.客户基本经营情况

B.客户贷款用途

C.客户家庭成员工作情况

D.贷款调查流程合规性

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第4题

在日常反洗钱工作中,要重点关注以下哪些情节()

A.代理业务

B.陪同开户

C.陪同办理

D.柜面大额现金交易

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第5题

()根据业务需要发起互联网贷款业务担保增信机构的准入申请;在关注已合作互联网贷款业务担保增信机构的日常经营情况时,如发现异常及时应向()汇报

A.业务部门、风险部门

B.经营部门、风险部门

C.业务部门、总行零售部

D.经营部门、总行零售部

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第6题

以下哪些是我行中小企业授信风险控制要求?

A.根据业务风险,配备合适的业务人员

B.现场调查并与新客户面谈

C.重点关注现金流量和个人信用

D.本地化经营

E.集中化审批和操作

F.及时预警与处理

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第7题

3以下哪些客户不符合小企业客户统一授信管理模式中零售模式条件()

A.按照划型标准企业规模为小型

B.单户授信一般风险额度总金额为400万元

C.客户办理了低风险票据贴现业务

D.客户办理了民生资源类固定资产贷款

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第8题

在对互联网贷款业务的审查中,审查人员需关注贷款资金用途不得用于以下哪些事项()

A.购房及偿还住房抵押贷款

B.股票、债券、期货、金融衍生产品和资产管理产品等投资

C.固定资产、股本权益性投资

D.法律法规禁止的其他用途

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第9题

银行在接到一笔新的贷款业务时,最需要重点关注的指标是()。

A.可持续增长率

B.借款人规模

C.利润率

D.周转率

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第10题

以下哪些内容是对法人客户进行非财务因素分析的重点。()A、客户管理者B、客户的产品风险C、客户生

以下哪些内容是对法人客户进行非财务因素分析的重点。()

A、客户管理者

B、客户的产品风险

C、客户生产过程的风险

D、对客户的行业风险应关注

E、与信用社业务往来

F、生产经营过程中发生的重大变化

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