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[主观题]

开户、激活业务由系统自动管控;若客户办理修改手机号业务,且入网时长不满一年,经办员需进入单独模块对账户进行5000元/日的限额管控()

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第1题

下列关于存本取息/整存零取修改支控方式操作的表述正确的有()

A、业务操作使用交易代码20240。

B、存折上打印的支控方式与修改后的支控方式不一致,可按客户要求进行换折。

C、修改支控方式时,由不通兑的支控方式修改为“100凭密码”或“110凭密码—证件”时,系统不会将不通兑自动改为通兑;若由通兑的支控方式修改为不通兑的支控方式时,系统将其账户的通兑方式自动修订为“不通兑”。

D、修改支控方式,只能在开户网点办理

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第2题

若客户自助扫码发起对公开户业务,系统自动登记推介人为()

A.对公开户经办人员

B.二维码提供人员

C.对公账户管户客户经理

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第3题

下列哪些对私具体业务需要客户签署风险告知书()

A.新开户

B.正常换卡

C.挂失补卡

D.解除风险管控措施、睡眠卡激活

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第4题

以下哪些行为违反不相容岗位制度要求()

A.营运主管在厅堂使用手持审核开户业务

B.凭证库管员保管会计业务章

C.对公客户经理进行授信审批

D.非协同客户服务经理承担管户职责

E.客户服务经理对对公客户进行开户前尽职调查后直接为客户办理开户业务

F.印控机钥匙有网点主管保管、备用钥匙由网点负责人保管

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第5题

对私集中开户处理过程中,若金融服务中心将业务退回分行,对于资料完整性问题的,但分行无法更新客户信息,退件处理柜员可选择放弃处理该项信息,并经业务复审后,由系统自动完成其他客户信息更新工作()
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第6题

办理一般户开户时,营业网点应进入人行账管系统查看基本户信息是否与所提供资料信息一致,若不一致,需由客户及时前往基本户开户行进行变更,之后我行方可办理一般户开户业务()
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第7题

单位结算卡当日连续输错()次密码,系统自动锁定结算卡卡片,次日可自动解锁;若连续输错()次密码,结算卡卡片锁死且无法自动解锁,如需解锁,需提交《结算卡业务申请表》,由持卡人本人或单位授权经办人至开户机构柜面办理解锁

A.36

B.69

C.39

D.69

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第8题

结算卡当日连续输错()密码,系统自动锁定结算卡卡片,次日可自动解锁;若连续输错()密码,结算卡卡片锁死且无法自动解锁,如需解锁,需提交《结算卡业务申请表》,由持卡人本人或单位授权经办人至开户机构柜面办理解锁

A.三次

B.五次

C.六次

D.九次

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第9题

客户在受到开户管控的网点除个人账户开户、挂失补换卡、卡启业务不能办理外,其他业务均可正常办理()
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第10题

人民银行通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台推送的可疑账户,分行核查后仍然认定账户可疑的,由分行运营管理部通过参数管理平台“特殊名单维护(新)”功能导入管控名单(“人民银行可疑账户清单”),由核心业务系统自动实施()的措施

A.只收不付

B.不收不付

C.暂停非柜面业务

D.5年内暂停其银行账户非柜面业务

E.5年内不得新开立账户

F.对开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务

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