理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标。（)

A.面对具体客户和不同情况时，不必拘泥于几个步骤，应当以客户的需要和具体案例为准。

B.作为一名专业理财师，需要一套标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程

C.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标

D.方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务

在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是()。

A.理财师的工作过程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标

B.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不絮地展开对客户的专业咨询服务

C.作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程

D.D.面对具体客户和不同情况时，不必拘泥于几个步骤，应当以客户的需要和具体案例为准

A.引导客户讲述，了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

B.减少这方面的咨询

C.考虑自已是否会触犯客户的隐私

D.考虑客户会不会告诉自己

A.提出自己的见解和建议

B.全面评估客户的财务问题

C.深入了解客户

D.出具专业理财师报告书

A.提出自己的见解和建议

B.深入了解客户

C.出具专业理财规划报告书

D.全面评估客户的财务问题

A.出具专业理财规划报告书

B.深入了解客户

C.提出自己的见解和建议

D.全面评估客户的财务问题

A.制订理财规划方案；接触客户，建立信任关系

B.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系

C.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标

D.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况

A.收集信息

B.了解客户

C.推销产品

D.效果反馈

A.可作为以后工作中交流学习的案例

B.有助于理财师更深的了解客户

C.档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等

D.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据

E.有利于维护良好的客户关系