对于已上报可疑交易的客户（指投保人）再次投保，若单次投保（单张投保件）的保费金额（为该保险合同的首期保费、额外投资、合同缴费期内应缴而未缴的保费之和）银行代收/银行转账金额≥50万元时，不允许自动核保通过，转人工核保（）

B、同时，LA400核心业务系统会依可疑交易上报情况自动更新客户的风险等级，例如：对于上报过2605(涉及犯罪等其他可疑行为)可疑交易或最近两年内报告可疑交易3次或以上的客户，划分风险等级为2级;对于最近两年内报告可疑交易1次(含)以上3次(不含)以下的客户，划分风险等级为3级

C、客户风险等级更新后，按照客户的最新风险等级，依《营运客户洗钱和恐怖融资风险管控细则》，在投保、保全、理赔环节对高风险客户实现系统拦截及人工审核等强化管控措施

D、完成上报即可，不会对上报过可疑交易的客户进行后续管控

A.异常交易人工上报

B.可疑交易填报

C.可疑交易审核上报

D.跨机构可疑交易识别

客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。()

A.仅利用技术手段筛选后直接上报

B.除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质

C.对于有合理理由排除疑点的交易，不应作为可疑交易上报

D.对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报

A.了解销户理由的合理性

B.若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C.若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

D.涉及可疑交易的，是否已上报。

A.仅利用技术手段筛选后直接上报

B.除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质

C.对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报

D.对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报

A.客户基本信息（姓名、性别、出生年月、籍贯/目前住所地）

B.本次交易信息（保单信息、资金转账情况、操作行为）

C.历史投保记录（有效保单、累交保费、是否被提取过可疑交易、最后一次上报时间）

D.可疑点分析（通过职业、年龄、收入、用途等方面分析）

E.采取措施（上报还是放弃上报）

A、无合理理由，投保人坚持用现金投保.退保.赔偿.给付保险金且数额超过10万元人民币的

B、保险人支付赔款时，客户要求将资金汇往被保险人.受益人之外的第三人的

C、通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的

D、凡是觉得客户行为可疑、提供材料可疑和资金流转可疑的

A.仅利用技术手段筛选后直接上报

B.除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质

C.对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报

D.对于没有合理理由怀疑涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户，也应作为可疑交易上报

A.填写高管审批单

B.调整客户风险等级

C.上报可疑交易

A.短期内集中投保、分散退保且不能合理解释的

B.频繁投保、退保、变更险种或者保险金额

C.客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人

D.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的