金融理财师小范在帮助客户进行金融理财,推荐产品时,由于没有充足时间进行分析,小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。
A.恪尽职守原则
B.正直诚信原则
C.专业胜任原则
D.专业精神原则
A.恪尽职守原则
B.正直诚信原则
C.专业胜任原则
D.专业精神原则
第1题
家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的()
A.储蓄计划
B.保险、信托、信贷理财套餐
C.消费安排
D.债券、基金、股票投资建议
第2题
下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围()
A.金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务
B.金融理财是为自己理财投资
C.金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务
D.金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务
第3题
关于金融理财师与客户进行协商的问题描述错误的是哪个选项?()
A 、金融理财师如何利用理财规划决策获利(不包括其它间接利益)
B 、终止服务关系的流程
C 、金融理财师借助其他机构或专业人士来履行协议义务的条款
D 、测算客户目前理财规划(不进行任何改变)可能导致的结果
第4题
关于“利益冲突”的描述下面哪一个是正确的? ()
A· 是指金融理财师的个人财务行为、商业活动、财产或其它利益可能影响其公平客观地提供金融理财服务的情形
B· 泛指所有理财师与客户之间发生的一切冲突
C· 在提供金融理财服务时,金融理财师向客户披露的所有对客户不利的信息
D· 金融理财师在进行理财服务时与客户发生的冲突
第5题
在执行个人理财规划方案的过程中,金融理财师选择金融产品和服务的原则不包括()。
A.金融理财师应选择与客户生活和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的金融产品和服务
B.金融理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择合适的金融产品和服务
C.只要选择的金融产品和服务能够合理满足客户的目标及优先顺序,不同的金融理财师可以为某一特定客户选择不同的金融产品和服务
D.鉴于对产品的了解程度,金融产品和服务的选择应以所在机构的产品和服务为主
第6题
关于金融理财师职业道德中的“恪尽职守”原则,下面那些描述是正确的()
1)克尽职守是指充分计划,并监督实施。金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉。
2)金融理财师必须根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。
3)金融理财师应对其向客户推荐的理财产品进行调查。该项调查可以由金融理财师本人来进行,也可由其推荐能够胜任的人士或机构来进行。
4)金融理财师应当对辅助其向客户提供个人理财规划服务的下属进行指导监督,对其触犯本准则的行为应及时制止。
A· 12
B· 123
C· 23
D· 1234
第8题
在执行个人理财规划方案的过程中,金融理财师在选择金融产品和服务时,以下哪个原则是错误的: ()
A· 应选择与客户生活的和财务的目标、需求及实现的先后顺序相一致的和合适的金融产品和服务。
B· 应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择适当的金融产品和服务。
C· 所选择的产品,应当符合理财师利益、理财师所在机构利益、客户利益三方的利益的组合。
D· 不同的金融理财师可以选择不同的金融产品和服务,但都应该能够合理地满足客户的需求,实现客户的目标及其先后顺序。
第9题
下列哪项不属于金融理财师帮助客户对个人或家庭的理财需求进行分析所依据的TOPS原则()
A.保障安全
B.取得客户信任
C.避免痛苦
D.把握机会
第10题
A.保险代理人向任意陌生客户推销同一款保险产品,属于金融理财服务
B.职业股民以提取佣金为目的帮别人炒股,属于金融理财服务
C.金融理财服务止于为客户制定出理财方案
D.提供金融理财服务时,金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求
第11题
A.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情,自己收入微薄不需要金融理财服务
B.贺先生认为金融理财的目的是为了追求每个生命周期收入均大于支出
C.理财师小王每遇客户就推荐所在机构新推出的理财产品
D.理财师小张分析所在机构新推出的理财产品很符合客户吴先生的需求,于是向吴先生推荐该产品
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