以下哪项不属于保险业务的客户身份识别的法定环节（）

A.对客户进行风险分类

B.回访客户

C.实地查访

D.向公安、工商行政管理等部门核实

A、开户

B、单笔5万元(含)以上存取款业务

C、凭证挂失

D、重新写磁

A.风险专家调查法

B.项目监理访谈法

C.生产流程分析法

D.财务报表分析法

A.应当构建以客户为基本单位的交易监测体系

B.交易监测范围应当覆盖全部高风险业务领域

C.交易监测范围应当覆盖全部客户

D.交易监测范围应当包括客户的交易、企图进行的交易及客户身份识别的整个过程

A、客户要求变更国内联系电话、地址

B、公司已获取的客户信息与先前已经掌握的信息存在不一致或者相互矛盾

C、客户行为或者交易情况出现异常

D、客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

以下哪项关于客户身份识别的表述是错误的？()

A.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，留存有效身份证件或者其他证明文件。

B.向境外汇出资金时，须登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息

C.客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途

D.客户身份资料和交易记录应当自业务关系建立当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年

A风险专家调查法

B项目监理访谈法

C生产流程分析法

D财务报表分析法

以下哪种关于客户身份识别的概念的表述是错误的？()

A.金融机构在与客户建立业务关系时，应当根据法定的有效身份证件，确认客户的真实身份

B.金融机构在进行客户身份识别时，应当针对不同性质的客户、业务关系或者交易类型，采取相应措施，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源

C.在特殊情况下，金融机构可以为客户开立匿名账户

D.金融机构在进行客户身份识别时，认为有必要的情况下，还要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

A.订立保险合同时，保险费人民币1万元以上，以现金形式缴纳的财产保险合同

B.订立保险合同时，单个被保险人保险费人民币2万元以上，以现金形式缴纳的人身保险合同

C.客户申请解除保险合同时，退还的保险费或退还的保险单的现金价值为人民币1万元以上

D.被保险人或者受益人请求赔偿或者给付保险金时，金额为人民币1万元以上

A.客户要求变更身份证号码

B.客户要求变更姓名

C.客户要求变更单位负责人

D.客户要求修改密码