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[判断题]

出单人员应向客户本人或销售人员进行确认,客户未在投保单上签字的不予出单()

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第1题

营销服务协同人员在智慧柜员机审核授权前,应查看客户身份证原件或平板、手机APP、员工渠道上客户信息,并与客户本人核对,如受理大额转账、签约电子银行等特殊业务还应向客户问询了解交易信息、核对交易内容、确认客户交易真实意愿,并进行必要的风险提示。()
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第2题

对于柜面满足大额交易标准的客户申请,由()在售前向客户进行二次确认,包括确认为本人真实购买意愿、确认我行销售人员已介绍产品收益风险特征并进行风险提示、确认符合本人风险承受能力和资产配置需求等,二次确认过程同步录音录像

A.经营网点负责人

B.业务经理

C.其他理财经理

D.经营网点负责人或授权的业务经理

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第3题

案例:公司在对客户张某进行新单回访时,客户张某表示投保单上的风险提示语句不是本人抄写。督察
人员通过将投保单上风险提示语句的抄写笔迹与销售人员报告书的书写笔迹进行核对,发现投保单上的风险提示语句应为保单销售人员蔡某所抄写。但蔡某拒不配合调查,并唆使客户致电95519,推翻之前所述,表示回访时没有听清楚,风险提示语句是自己抄写的。最后,在督察人员的不懈努力下,销售人员蔡某最终承认风险提示语句是其本人代客户抄写,并协助客户办理了补抄录手续。

请分析判断销售人员蔡某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。

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第4题

商业银行及其销售人员不得有以下行为()

A.篡改客户投保信息

B.以银行网点电话当作客户联系电话

C.以销售及相关人员电话当作客户联系电话

D.需要投保人确认的,确保本人亲笔签字或盖章确认

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第5题

《中国银行股份有限公司个人理财产品客户投资意愿确认书》需要()共同签字或盖章确认。

A.客户和银行销售人员

B.客户、银行销售人员、销售网点

C.客户本人签订总协议即可

D.以上都不对

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第6题

商业银行及其销售人员不得以银行网点电话、销售及相关人员电话冒充客户联系电话。需要投保人确认的
,应确保本人亲自签字或盖章确认。()

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第7题

出单人员应充分重视投保资料的重要性,合理引导客户提交投保资料,并对其完整性、填写准确性进行审核,对于出现较为明显的错误或虚假信息,应及时向销售人员提出并协助修改。()

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第8题

在办理个人电子银行证书发放过程中,以下不正确的是().

A.现场管理人员只需对客户身份和业务真实性进行审核。

B.客户申请注册和变更电子银行的,柜员还应向客户发放安全宣传折页(手册)。

C.现场管理人员应监督业务经办人员将U盾发放给客户本人。

D.现场管理人员应确认客户本人在申请表上签字确认。

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第9题

销售人员应当将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名确认,经客户允许可以代客户在投保单及其他应由客户签字的单证或文件上签字()
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第10题

在职保单的清单只能下发给保单的销售人员本人,由在职单督导的续期专员下发给在职的销售人员,供其提醒客户交纳保费,其中下发给在职销售人员的清单无需进行回收、归档()
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第11题

商业银行及其保险销售从业人员在保险销售时,要求投保人本人在投保单上填写或确认完整的个人信息,销售新型产品,签名必须投保人本人亲自签字,但是风险提示语只要告知客户确保客户知晓即可,销售人员可以代为签字()
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