通过智易通受理新开户业务时，若客户身份为美国个人，则系统提示并要求客户至柜面及柜面延伸渠道办理开户业务（）

通过智易通受理新开户业务时，若客户身份为美国个人，则系统提示并要求客户至柜面及柜面延伸渠道办理开户业务。（)

通过（)受理新开户业务时，若涉及采集客户CRS涉税信息，客户可根据系统提示在各渠道交易界面中直接填写税收居民身份信息。

智易通发卡业务中，现场审核人员发现客户存在（）等可疑行为的，应拒绝为客户办理开卡，并第一时间报告网点营运主管或副主管，由其向分行反洗钱主管部门报告

客户账户状态字中涉案关联账户标志、开户不动户标志和可疑账户标志为待核实，在现金循环机、智易通等柜面延伸渠道办理业务时，系统提示“您的账户异常，请联系客户服务经理进行账户状态核实（）

总行近期对境内部分零售业务进行了功能优化后，现金循环机、智易通等柜面延伸渠道增加对客户账户状态异常的提示功能。客户账户状态字中核实标志、涉案关联账户标志、开户不动户标志和可疑账户标志为未核实或无法核实止付或核实不符，在现金循环机、智易通等柜面延伸渠道办理业务时，系统提示“您的账户异常，已暂停自助渠道服务，请联系客户服务经理进行账户状态核实（）

已设置为新开户不动户（6个月)客户账户状态字的账户，是可以在现金循环机正常进行交易，因为循环机（智易通)属于柜面渠道，不属于非柜面渠道设备。（)

各行在智易通受理客户办理挂失补卡业务审核时，除核对九要素信息，还需点击（)，确认客户卡别为可制卡卡款后提交。

营业机构应加强对通过厅堂智能设备办理开户业务客户的身份识别，受理开户业务时，应对客户开户资料、身份证件、客户身份及开户意愿的（)等方面进行认真审核，切实做到审核工作真实有效，不流于形式。

银行通过自助机器受理客户的开户申请，若通过人工进行现场身份信息核验，可以为申请人开立I类

办理理财账户开户及互转业务时，若通过“客户识别确认”流程核实客户身份的，无需提供任何实物凭证或个人有效身份证件（）

业务迁移后，客户可通过“智易通”系列设备、现金循环机、自助票据机等新型智能机具自助办理或半自助办理（部分业务需由大堂经理审核确认);或由大堂经理在厅堂通过（)为客户办理业务。