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客户使用ITM账户开通情况功能可以查询该账户电子银行开通情况()

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第1题

客户使用ITM账户开通情况功能可以查询该账户电子银行开通情况。()
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第2题

客户在理财签约后,可以使用ITM开通基金公司TA账户。()
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第3题

企业不存在高风险特征但存在一项及以上“可疑特征分类分级表第21-28项中低风险特征”的情形,并采取至少两项控制措施,必须选择的可以是()两项

A.3个月内不得开通非柜面渠道(不含查询版网银和ITM查询打印类交易)

B.30天内不得开通非柜面渠道(不含查询版网银和ITM查询打印类交易)

C.收付款人控制,维护客户固定收付款人名单,名单之外的账户不得与客户账户发生往来

D.限额管理,根据客户经营情况限定客户单笔交易限额和日累计交易限额(原则上单日累计限额不超过5万元,若需提高单日累计限额,应上报一级支行业务主管部门审批)

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第4题

《中国邮政储蓄银行北京分行企业银行结算账户分级分类管理方案(2021年版)》分级风险控制措施中,企业存在一项高风险特征,尽调人员采取双人实地上门方式开展尽调,并具同意开户意见的,此类账户必须采取的一项风险控制措施为()
A.限额管理,充分判断客户经营情况限定客户单笔交易限额和累计交易限额(原则上单日累计限额不超过5万元,若需提高单日累计限额,应上报一级支行业务主管部门审批)

B.收付款人控制,维护客户固定收付款人名单,名单之外的账户不得与客户账户发生往来

C.按月对账

D.3个月内不得开通非柜面渠道(不含查询版网银和ITM查询打印类交易)

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第5题

个人客户登录网银后,可自行在网银里加挂关联账户,该账户可申请开通查询/转账功能()。
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第6题

以下ITM交易中需要打印回单的是()

A.账户渠道撤销

B.我要办卡

C.电子现金明细查询

D.信用卡自动还款开通

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第7题

ITM以下哪个交易为模式二审核?()

A.我要取卡

B.借记卡明细查询

C.电子银行开通情况查询

D.开通自助转账

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第8题

客户开通企业网银的现金管理功能,可以在办理渠道注册业务时开通,也可以在办理()业务时进行开通。

A.添加账户

B.证书

C.维护渠道信息

D.查询

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第9题

我行对合规关注客户强化尽职调查,提高尽职调查频率,加强风险控制的措施包含:()。
A、每半年进行客户主体存续验证

B、开户后的6个月为关注期,在关注期内不得开通网上银行业务功能(查询、对账除外)

C、关注期内提交的汇出汇款和汇入汇款业务申请,需同时提交相关业务合同、单据等辅助资料及分行对单笔业务的尽职调查,由总行国际业务管理部(离岸业务部)审批同意后进行资金汇划处理

D、关注期内未发生合规类风险事件的,关注期结束后支行应再次进行尽职调查,总行国际业务管理部(离岸业务部)根据尽职调查情况重新进行准入评估,并决定是否同意开通网上银行业务功能。尽职调查包括但不限于客户最新的业务经营情况、资金往来渠道和国家(地区)、是否存在潜在合规风险等内容。若评估通过则调整为常规类客户;若重新准入评估认为客户仍然存在潜在合规风险,则将维持对该客户的账户使用限制

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第10题

使用活期存折开通个人网银的客户可以进行()操作。

A.账户明细查询

B.跨行转账

C.加挂账户

D.周周盈转入转出

E.定活互转

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第11题

客户开通多级账簿产品可以实现以下功能

A、同一结算账户分类明细核算

B、额度管理控制

C、分类查询统计

D、资金内部计价

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