商户风险是指通过巡检走访、系统监控、同业协查、外部举报等途径发现的可能存在的商户违规经营行为或其他可能导致商户无法正常持续经营的情况，主要包括：（）

A.为加强收单风险防控，我行建立了收单风险交易分行集中监控、核查、处置机制

B.风险商户调查工作主要由原商户调查人员担任

C.收单行应将风险商户的核查及处理情况及时逐级向上级行或有关机构报告

D.收单行发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的，应收回全部交易单据

A.警告

B.关闭信用卡交易

C.延迟资金清算

D.冻结商户结算账户

A.商户因套现、盗刷等欺诈被公安部门立案侦查，或导致我行被起诉或被申请仲裁

B.因违规被监管机构处罚，包括受到经济处罚、暂停办理业务或受到公开通报批评等

C.因收单行、商户、专业化公司管理不善或其他原因造成商户信息、交易信息、持卡人信息批量泄露的

D.因商户欺诈导致发卡行调单，收单行无法提供交易单据，涉及金额超过10万元的

A.收回全部交易单据

B.警告

C.关闭信用卡交易或全部交易

D.控制商户结算账户

A.违规移机是指商户未经银行许可，擅自将POS机具从银行登记的原始装机地址转移至另一地址使用

B.商户未经银行许可将POS机具从其营业执照注册地址转移至其他实际经营地址的情况不属于移机

C.POS拨入号码绑定功能是我行应对当前不法分子利用POS机实施移机套现欺诈风险的重要手段之一

D.收单行发现商户违规移机，应及时采取关闭交易、控制商户结算账户等控制措施

A.合规风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险

B.合规风险是指商业银行因没有遵循法律规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

C.合规风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险

D.合规风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险