题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

一名合规专员接受一个为在多个国家开展业务的一家银行实施一个针对全银行系统的反洗钱项目的任务.并非所有国家的银行产品和服务都在当地所有的银行产品和服务.作为该方法的一部分应该考虑哪三个因素？()

A.客户入职平台将使用

B.国反洗钱条例的范围

C.由银行服务的客户类型

D.银行提供的产品和服务所带来的反洗钱风险

E.各国实施反洗钱方案所需的资源数额

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第1题

一个小型社区银行的合规专员被要求审核现有的顾客加入政策和流程以确保他们充分认识到反洗钱风险。客户尽职调查如何实施？（)

A.客户加入时一次性事件

B.是一个持续的活动，基于客户风险预测也是不同的

C.年度合规审核和批准客户

D.适用于高洗钱风险或是资助恐怖活动风险的客户

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第2题

一个合规专员收到该机构监测系统的报告，在多个警报中确定一个账户，用于支付存入的现金和国际电汇。该机构内的哪两个信息来源将使合规专员确定是否应报告该活动？（)

A.客户尽职调查档案信息

B.识别异常活动的监测系统参数

C.账户的签名卡

D.异常活动发生期间的交易记录

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第3题

在一家小的社区银行，合规专员识别一个客户的异常行为，该客户的个人和公司账户是该银行最大的储户。客户的公司在未偿贷款上有相当大的余额。合规专员注意到客户个人和商业账户之间有许多不寻常的资金流动。在提交可疑交易报告(STR)后，合规专员接到执法部门的电话，表示他们希望银行在调查客户时保持的开放。合规专员应如何将这一信息递交到董事会？（）

A.通知监管机构在董事会下一次会议上提出这一建议

B.提供活动的高级别摘要以及与执法的互动

C.向董事会提供一份STR副本

D.通过提供执法人员的信件复印件，要求银行开户

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第4题

一个私人银行的合规专员接受了一项任务，审核对一些人的流程，以确保是符合相关指导原则的。这包括了VIP客户例如明星和政客。下列哪两个陈述与沃尔夫斯堡私人银行反洗钱原则一致？（)

A.所有新的个人客户必须经过至少一个人的批准，不包括负责的私人银行业者

B.负责的私人银行业者可以利用银行的集中账户阻止对VIP的敏感财务信息披露

C.为了限制对敏感信息的散播，对VIP客户账户的审核必须由负责的银行业者完成

D.当VIP客户使用编号账户，从该账户发出的电汇不应该包括客户的名字

E.当一个账户在一个人的名下时，负责的私人银行业者必须确认这个客户是否是代表他自己

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第5题

金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构反洗钱合规专员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（)

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第6题

现在是国际银行进行反洗钱独立审查的时候了。该银行目前正在进行财务审计。作为一个节省时间的措施，银行的管理层已决定有相同的审计事务所进行财务审计也履行反洗钱独立审查。小组将向财务总监汇报。这个决定有什么潜在的负面影响（）

A.独立审查组直接向董事会主席报告的最佳做法

B.审查可能会错过方案缺陷，因为审计员可能没有得到足够的反洗钱管制培训

C.合规专员将无法界定审查的范围

D.金融机构内部必须执行反洗钱独立审查是最佳做法

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第7题

审计发现，合规专员违法法规而批准了一个政策例外，应该怎么做？（）

A.向合规专员建议如果应对政策例外

B.向法律顾问咨询政策例外是否是合理的

C.审计报告中记入违反法规行为并且建议合规专员接受董事会处罚

D.将违反法规的情况写入审计报告，并且报告给董事会

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第8题

一位合规专员读到了一份关于严重违反反洗钱的违规行为的强制措施，涉及一位监管者对一家与她公司非常相似的证券公司采取了措施的。合规专员应采取何种行动（）

A.立即通知高级管理层，但告诉他们没有必要担心

B.立即聘请顾问评估公司的反洗钱遵守计划

C.不要采取任何行动，因为这是针对另一家公司采取的

D.审查他的公司对违反行为的遵守情况，以确定是否有必要进行修改

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第9题

一家慈善机构的调查表明，在捐赠者中，有40%是通过银行账户实施捐赠。从该慈善机构中抽取样本量为200的捐赠者组成一个样本，则样本比例的期望值为40%。（)

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第10题

新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目，项目包括了对新员工如指0天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外，对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年，没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息？()

A.以前年份风险评估的结果

B.内部政策，程序和流程的变化

C.任何新的趋势，发展和风险

D.其他金融机构违反相关的执法行动

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