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[判断题]

金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循《指引》或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（)

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第1题

以下关于《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发【2021】1号)说法正确的有（)。

A.法人金融机构应于2021年12月31日前制定或更新洗钱风险评估制度

B.法人金融机构应在2022年12月21日前，依据新指引完成首次评估

C.法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法，通过恰当的书面问卷、现场座谈、抽样调查等形式，定性或定量开展评估

D.法人金融机构应充分运用自评估，确保反洗钱资源配置、洗钱风险管理策略、政策和程序与评估所识别的风险相适应

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第2题

以下哪项不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的功能:（)。

A.A.本指引适用于金融机构开展洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理工作。

B.B.本指引所列风险评估要素及其风险子项是金融机构全面科学评估洗钱风险的参考指标，为金融机构划分客户洗钱风险等级提供依据。

C.C.本指引所确定的工作流程是金融机构科学整合内部各类资源，特别是发挥业务条线了解客户的基础性作用，有效评估、管理洗钱风险的必要管理措施。

D.D.本指引有助于指导金融机构依据洗钱风险评估及客户风险等级划分结果，优化反洗钱资源配置。

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第3题

此次《办法》再一次肯定了“金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度”，要求金融机构定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，确保有效识别风险管理漏洞，制定相应的风险管理政策，提高风险防范能力。()此题为判断题(对，错)。

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第4题

根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，风险评估及客户等级划分操作步骤不包括：（)。

A.A.收集信息

B.B.筛选分析信息

C.C.初评

D.D.采取控制措施

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第5题

银行业金融机构开展新业务、应用新技术之后应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。（)

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第6题

金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度

A.分支机构

B.总部

C.总部及分支机构

D.董事会

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第7题

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》适用于金融机构开展（)工作

A.A.客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

B.B.洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他风险管理

C.C.大额交易及可疑交易报告

D.D.开户管理及可疑交易报告后续控制

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第8题

金融机构洗钱风险自评估控制措施包含:（）？

A.风险管理策略和架构

B.风险识别机制

C.风险控制

D.内控机制

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第9题

金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的基本原则有（)。

A.风险相当原则

B.全面性原则

C.同一性原则

D.动态管理原则

E.自主管理原则

F.保密原则

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第10题

洗钱风险评估中，金融机构确定的风险评级不得少于两级。（)

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