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[单选题]

关于法人金融机构评级指标及方法,下列哪些说法不正确()。

A.设计指标:主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况,包括制度完善程度、机制合理性、技术保障能力等三个方面的内容

B.执行指标:主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况,包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容

C.检验指标:主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况,包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况、洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容

D.中国人民银行按照风险为本的方法和法人监管的原则,根据反洗钱、反恐怖融资工作需要,结合年度监管重点,适时调整评级标准和指标

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第1题

以下()是《中国人民银行关于印发<法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)>的通知》(银发〔2017〕1号)中规定的法人金融机构反洗钱分类评级标准的设计指标。

A.制度完善程度

B.机制合理性

C.技术保障能力

D.客户身份识别

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第2题

法人金融机构反洗钱分类评级指标包括()。

A.设计指标

B.执行指标

C.检验指标

D.监管指标

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第3题

根据《四川省非法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》规定,以下哪项不属于四川省非法人金融机构反洗钱分类评级指标()

A、设计指标

B、执行指标

C、检验指标

D、制度指标

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第4题

《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》中规定分类评级指标共分设计指标、执行指标、检验指标三大类()
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第5题

法人金融机构应当()关注风险变化情况,及时更新完善本机构的自评估指标及方法

A.动态、持续

B.动态、间断

C.静态、持续

D.静态、间断

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第6题

中国人民银行及其分支机构按照《法人金融机构反洗钱分类评级标准》,综合哪些因素,对评级指标逐项评价、计分,得出初评分数()。

A.监管档案和日常监管情况

B.上一年度评级结果和整改落实情况

C.报送自评表和相关证明材料的及时性

D.自评表和相关证明材料的真实、完整、准确程度

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第7题

《中国人民银行关于印发<法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)>的通知》(银发〔2017〕1号)指出:针对高风险业务要制定相应的风险管理措施,积极开展风险警示,以下属于对高风险业务采取的针对性措施的是()。

A.准确识别高风险业务,定期管理高风险业务,适时调整高风险业务范围

B.对高风险业务制定相应的风险管理措施,及时有效地开展风险提示

C.建立健全适合本机构的异常交易监测指标或模型

D.积极有效开展对可疑交易的人工甄别,提出有价值的重点可疑交易报告或案件线索

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第8题

中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果,可以采取哪些有针对性的监管措施?()

A.质询

B.约见谈话

C.监管走访

D.现场检查

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第9题

《中国人民银行关于印发<法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)>的通知》(银发〔2017〕1号)规定各法人金融机构应有效开展内部审计和内部检查工作,有效落实反洗钱考核与责任追究。()
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第10题

法人金融机构应当定期关注风险变化情况,及时更新完善本机构的自评估指标及方法,特别是在机构可疑交易监测分析结果或接受外部协查情况与评估结果出现明显偏差时,应及时分析原因并调整风险评估方法或改进可疑交易监测模型等措施。()
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第11题

中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果,对被评选为C类及以下机构应当约谈单位主要负责人或主管反洗钱工作高级管理人员()
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