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[多选题]

根据《银行业金融机构案防工作办法》,以下()说法正确。

A.高级管理层应当有效管理本机构案件风险,行长是案防制度制定和执行的第一责任人

B.银行业机构应当明确负责合规管理工作的部门为案防工作牵头部门,将本机构案防工作组织实施作为其重要职责

C.银行业机构应当建立案防评价制度,对各级机构案防工作进行考核,并作为经营绩效考核的重要内容

D.业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计,应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的,应当追究有关人员责任

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第1题

根据金融机构案防工作办法的要求,银行业从公司治理结构的高度加强对案防工作的管理,对评分在()以下的银行,监管机构将给予红牌,可在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项,并约谈法人机构主要负责人。

A.60分

B.70分

C.80分

D.90分

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第2题

中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》(浦银办发〔2014〕19号)中要求银行业金融机构应当建立健全责任追究机制,按照哪类原则建立问责制度?()

A.公平公正原则

B.高效准确原则

C.公开原则

D.及时原则

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第3题

金融机构应当根据本机构经营规模和已识别出的洗钱和恐怖融资风险状况,经()或者高级管理层批准,制定相应的风险管理政策,并根据风险状况变化和控制措施执行情况及时调整。

A.董事会

B.监事会

C.金融机构部门负责人

D.机构负责人

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第4题

根据我行案防工作管理办法的要求,下列哪条原则不属于案件防控工作应遵循的基本原则:()。

A.守土有责原则

B.客户优先原则

C.以防为主原则

D.考核挂钩原则

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第5题

高级管理层负责执行董事会制定的反洗钱风险管理战略和管理政策,确保反洗钱工作有效实施。()
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第6题

银行业金融机构()应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。

A.监事会

B.董事会

C.高级管理层

D.业务部门

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第7题

学校根据本地疫情防控形势和本校实际情况,制订和完善科学、规范、操作性强的“两案九制”等方案和制度。()
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第8题

根据商业银行操作风险管理指引,重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向()报告。

A.董事会

B.董事会、高级管理层和相关管理人员

C.董事会和高级管理层

D.高级管理层和相关管理人员

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第9题

()管理一直是案防风控工作的焦点。

A.客户行为

B.员工行为

C.内勤行长行为

D.网点行长行为

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第10题

金融机构应当建立内部不同层次的洗钱风险报告制度,关于分支机构及业务部门的报告路线,以下说法正确的是哪项:()。

A.分支机构应当及时向总部反洗钱管理部门报告洗钱风险情况

B.分支机构应当及时向总部高级管理层报告洗钱风险情况

C.各业务条线、业务部门应当及时向反洗钱管理部门报告洗钱风险情况

D.各业务条线、业务部门应当及时向总部高级管理层报告洗钱风险情况

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