A.商户设置为低收单扣率收费类型。 例如，超市百货类、涉农物资类等
B.由传统POS机具套现逐渐向使用聚 合支付、条码支付方式转变
C.商户收款后资金流入团伙控制的个 人账户，有时发生分拆交易情况，单笔金额接近 网上银行单笔交易限额
D.商户入网后，一段时间内交易规模持 续增加，明显超出商户经营背景
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第1题
A.套现交易涉及套现商户账户、团伙控 制的个人账户、信用卡持有人账户三类
B.商户资金来源为POS收单或非银行支 付机构转入款项，无其他收入来源
C.商户由代办机构统一办理工商注册、 银行开户以及POS机具申请
D.一段时间内连续发生多笔金额相同的 收款交易，每笔交易间隔时间极短
第3题
A.多个公司账户和个人账户疑似被同一 团伙控制，身份信息相同或相似
B.单笔交易金额具有规律性，过渡诈骗 资金时可见构造性金额
C.个人客户身份资料显示无固定职业或 收入不高，个人身份与其账户实际交易规模不符
D.团伙公司和个人在多家银行开立多个 账户，往往存在异地开户现象
第4题
1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。
A、毒品洗钱
B、地下钱庄洗钱
C、集资洗钱
D、信用卡套现洗钱
2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是()。
A、选择POS机商户多为”小规模”、“低扣率”商户。
B、商户多存在“一柜多机”现金。
C、账户交易频繁，资金分散转入，集中转出，日终余额较小。
D、商户短期内POS机刷卡笔数及金额较大，短期内频繁发生大量刷卡交易。
3.以下不属于商业银行在POS机业务风险控制中薄弱环节的是()。
A、POS机业务的客户身份识别工作流于形式，未能及时发现POS机异地使用。
B、商业银行采取POS机和电话绑定及定期回访措施。
C、过度依赖系统筛选异常数据，被动地等待上级行、银联的风险提示。
D、对高风险业务岗位员工的反洗钱培训及管理薄弱，导致部分员工在利益驱动下，未能认真履行相关职责。
4.针对本案，下列反洗钱措施不适当的是()。
A、对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要进行定期回访
B、金融机构应贯彻“风险为本”理念，对POS机业务实施严格的客户身份识别措施，严把商户准入关。
C、对POS机业务的异常交易，应尽快建立起分析甄别程序，将POS机业务交易纳入反洗钱可疑数据分析范围。
D、加大对POS机业务的技术投入，减少其技术性风险，杜绝POS机移机、解码销售等现象。
第8题
第9题
A.疑似传销
B.疑似集资
C.疑似诈骗
D.疑似套现
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