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[主观题]

针对偏当前享受型理财价值观的客户,理财师可给出在40岁后开始基金定投,同时辅以购买基本需求养老保险。()

此题为判断题(对,错)。

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第1题

下列关于理财价值观的说法中,正确的有()。Ⅰ. 后享受型人群储蓄率较高Ⅱ. 先享受型人群储蓄率低,建议购买基本需求养老保险Ⅲ. 购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活Ⅳ. 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

A.A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.D.Ⅰ、Ⅱ

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第2题

客户与我行签订产品定投协议时,应约定(),定投截止日期与首次委托购买日期的时间间隔必须大于或等于12个月。
客户与我行签订产品定投协议时,应约定(),定投截止日期与首次委托购买日期的时间间隔必须大于或等于12个月。

A.定投品种

B.委托购买日

C.定投重量

D.定投截止日期

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第3题

目前个人客户购买基金、龙智投、专户理财等产品均使用《基金及资管风险评估问卷》()
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第4题

关于指数基金定投,错误的是()

A.看温度、确定要买的指数

B.计算每月的投资金额

C.买入基金操作

D.定投后打电话给基金公司要求保本,保收益

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第5题

理财规划服务中,具体操作的最终决策权在()。

A.银行

B.客户本人

C.基金公司

D.理财师

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第6题

客户对已签约的基金定期定额业务可以进行修改,可修改的内容包括()。
客户对已签约的基金定期定额业务可以进行修改,可修改的内容包括()。

A.基金代码

B.定投方式

C.委托申(赎)日

D.截止日期

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第7题

下边关于“定时不定额”基智定投描述正确的有()。

A.客户一次可以最多签订四个“定时不定额”基金定投协议

B.客户设置每月基金定投扣款日为T日,如遇当月T日为非工作日,则顺延至下一个工作日扣款,并以实际扣款日的基金净值确认

C.客户由于账户资金不足导致连续四次定投扣款失败,“定时不定额”基金定投计划将被终止,需要重新签订定投计划

D.客户办理“定时不定额”基智定投,应在办理前认真阅读定投基金的《基金合同书》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征

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第8题

实行基本养老保险省级统筹的必要性体现在()。

A.有利于全国基本养老保险制度的统一

B.是充分发挥养老保险基金统筹互济功能的需要

C.普遍提高退休养老金待遇水平

D.能够有效地防止养老保险基金被违规挪用

E.可以使基金得到合理积累

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第9题

以下哪项不是中银慧投的优势()

A.投资门槛低,10000元起点

B.服务全面,满足客户购买、追加、赎回、部分赎回等交易需求,并及时根据市场情况提供优化方案

C.专业性高,自动根据市场和客户需求,运用智能算法,以大类资产配置理念助力客户投资理财

D.体验更好,针对不同客户推荐最佳组合方案,凸显服务的个性化优势

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第10题

智能投顾服务基于客户的征信信息和消费记录,进行用户画像,分析客户的消费喜好和日常资金流水,给客户推荐更适合的理财、基金等产品组合。()
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