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[单选题]

以下关于生命周期各阶段的理财规划及理财重点表述正确的有()。 Ⅰ.探索期的主要投资工具是活期、定期、存款、基金、定投 Ⅱ.高原期的主要投资工具是多元投资组合 Ⅲ.维持期的主要投资工具是降低投资组合风险 Ⅳ.建立期的主要投资工具是活期存款、股票、基金、定投

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

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第1题

下列关于私人银行业务的表述,正确的有()。

A.核心是理财规划服务

B.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标

C.不仅为客户提供投资理财产品,还包括替客户进行个人理财等,但不包括法律、子女教育等专业顾问服务

D.是一种向高净值客户提供的综合理财业务

E.更强调业务人员与客户之间的信任关系

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第2题

客户购买我行理财产品,申请日起至进入理财期的前一天,理财本金按活期利率计息()。
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第3题

家庭生命周期理论中,关于空巢阶段的表述不正确的是()。

A.小孩上大学的这段时期,一般为4-8年

B.这一阶段里子女的教育费用和生活费用猛增,财务上的负担通常比较繁重

C.理财的重点是扩大投资

D.花费通常比较保守

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第4题

关于基金定投,下面说法不正确的是()。

A.最适合定投的基金是债券基金,因为波动小

B.基金定投第一步是看温度,选指数

C.基金定投可以选择按周扣款

D.基金定投是适合小白的最佳投资姿势

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第5题

以下不属于个人理财师对客户财务目标分类的影响因素是:()。

A.A.理财规划的服务周期

B.B.客户的经济地位

C.C.客户的年龄

D.D.客户所处的生命周期阶段

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第6题

下列可以作为教育理财投资工具的是()。

A.教育储蓄

B.基金产品

C.银行储蓄

D.教育保险

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第7题

农业银行个人理财顾问服务按简易程度划分,分为()。

A.理财规划

B.投资规划

C.保险规划

D.理财咨询

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第8题

客户投资理财本金在起息日与到期日(或提前终止权行使日)之间计付().

A.活期储蓄存款利息

B.理财投资收益

C.定期储蓄存款利息

D.活期储蓄存款利息以及理财投资收益

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第9题

下列关于个人理财服务的表述中,正确的是()。

A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视

B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析

C.个人理财服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化

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第10题

下面哪些内容属于理财规划的内容?()

A.子女教育规划

B.养老规划

C.房产规划

D.消费规划

E.投资规划

F.综合理财规划

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