以下不属于个人理财师对客户财务目标分类的影响因素是:()。
A.理财规划的服务周期
B.客户的经济地位
C.客户的年龄
D.客户所处的生命周期阶段
A.理财规划的服务周期
B.客户的经济地位
C.客户的年龄
D.客户所处的生命周期阶段
第1题
A.全面评估客户的财务问题
B.出具专业理财规划报告书
C.深入了解客户
D.提出自己的见解和建议
第2题
A.A.了解客户的价值观
B.B.分析客户的风险偏好
C.C.分析客户的家庭情况
D.D.了解客户拟进行财物规划的周期
第3题
A.A.通过增加收入和控制支出实现客户财富最大化
B.B.通过一定的理财规划技术控制个人日常开支
C.C.个人理财师应站在“终生”的视角进行理性的规划
D.D.实现个人财务安全是个人理财师的终极目标
第4题
A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视
B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析
C.个人理财服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化
第5题
A.A.并不是所有客户提出的目标都可以实现
B.B.必须根据客户提出的要求,结合客户现有的财务状况,才能制定出恰当的财务目标体系
C.C.必须从客户的角度出发,提供专业全面的财务建议
D.D.对于客户没有意识到的财务需要,个人理财师可以选择保持沉默
第6题
A.A.向客户提出全面收集信息的要求
B.B.了解客户的投资偏好
C.C.了解客户的财务目标
D.D.向客户解释个人理财的作用、风险和目标
第9题
A.A.将预留紧急备用金作为必须实现的财务目标来完成
B.B.改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要
C.C.短中长目标要同时兼顾,不可厚此薄彼
D.D.客户都有一个以上的目标,理财师要尽量将这些目标一次性完成
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