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[主观题]

下列属于利用新型支付手段洗钱的个人客户身份识别点的是()

A.以80后90后00后青年人居多,对网络新生事物接受理解能力强

B.职业信息多涉及学生、科技、电子商务、农民、自由职业等内容;部分资金来源不明,资金交易规模与客户身份不匹配

C.户籍地多为异地,如偏远山区或犯罪形势较为复杂的地区等,留存的手机号码多为异地号码或新办理手机号码。部分数字人民币非试点地区客户专门赴试点地区开立银行账户和数字人民币钱包

D.开通新型支付服务业务,使用意图存疑。客户或对新型支付服务业务非常精通,开通数字人民币钱包等业务权限的意愿特别强烈,但使用意图不明;或对新型支付服务业务并不了解,但执意开通使用数字人民币钱包等相关业务

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第1题

下列属于利用新型支付手段洗钱的风险识别点的是()

A.客户身份识别点

B.客户行为识别点

C.资金交易识别点

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第2题

利用新型支付手段洗钱的风险识别点有哪些()

A.客户身份识别点

B.客户行为识别点

C.资金交易识别点

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第3题

近期,随着“断卡行动”对银行账户监测和管控力度不断升级,全国发生多起利用新型支付手段转移清洗诈骗等犯罪资金的案件,交易手段花样翻新、隐蔽性增强,针对此类洗钱案件,主要存在以下()风险识别点

A.客户行为识别点

B.客户身份识别点

C.资金交易识别点

D.系统检测识别点

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第4题

下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有()

A.利用银行洗钱

B.通过证券业和保险业洗钱

C.利用期货、期权洗钱

D.通过买卖彩票和奖券

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第5题

商业银行开展个人理财业务时,下列情形应予以禁止的有()。

A.向客户披露理财产品的有关投资管理信息

B.泄露客户个人交易信息

C.为客户进行理财产品风险揭示

D.不当使用客户个人资料

E.利用个人理财业务从事洗钱活动

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第6题

按照公司个人客户洗钱风险评级模型,下列哪些职业属于风险等级较高的()

A.废品收购

B.博彩

C.拍卖

D.证券期货

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第7题

以下哪些属于保险行业洗钱形式()

A.地下保单洗钱

B.借助保险中介洗钱

C.新型保险产品洗钱

D.团体洗钱

E.保险欺诈洗钱

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第8题

利用支票凯里账户进行洗钱属于()洗钱方式

A.利用银行业洗钱

B.通过证券业洗钱

C.通过保险业洗钱

D.利用期货、期权洗钱

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第9题

利用支票开立账户进行洗钱属于()洗钱方式

A.利用银行业洗钱

B.通过证劵业洗钱

C.通过保险业洗钱

D.利用期货、期权洗钱

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