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[多选题]

目前,国内中高净值客户呈现哪些需求特点()

A.高净值资产规模逆势增长

B.财富保全和财富传承的意愿越发强烈

C.境外配置

D.企业海外扩张进行资产隔离

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第1题

过去,中高净值客户的财富从哪里来()

A.世界工厂

B.房地产市场化

C.矿产私有化

D.人民币升值

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第2题

信托的优势在于()

A.保值增值

B.税负优化

C.财富隔离

D.财富保全和传承

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第3题

岗位职责中,根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的(),推荐合适的财富管理产品。

A.理财计划方案

B.工程造价咨询

C.财富管理顾问服务

D.账户管理服务

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第4题

针对中高净值客户,可以提供以下哪些服务方式()

A.私人银行模式

B.投资银行模式

C.顾问咨询模式

D.经纪模式

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第5题

下列因素中,会影响投资者风险承受能力和收益需求的有()。

A.投资者的资产负债状况

B.投资者的年龄或投资周期

C.投资者的财务变动状况与趋势

D.投资者的财富净值

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第6题

某自然人客户家庭金融净资产高达580万元,且能提供相关证明。该客户可认定为银行的()。

A.一般个人客户

B.高资产净值客户

C.高资产贵宾客户

D.私人银行客户

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第7题

KPI考核权重中,经营管理类指标主要包含哪些内容()。

A.家族任务、机构任务、高净值客户、销售合规

B.总销售规模、客户迁徙、重点产品、慈善信托

C.家族任务、总销售规模、路演师、活动

D.总销售规模、代销任务、活动、销售合规

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第8题

与封闭式基金相比,开放式基金的特点包括()。

A.交易价格主要由市场供求关系决定

B.基金存续无固定期限,基金规模不固定,但有最低规模要求

C.单位资产净值每周至少公布一次

D.交易价格依据基金的资产净值而定

E.随时面临赎回压力,进行长期投资会受到一定限制,要求基金管理人具有更高的投资管理水平

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第9题

私营企业主可能面临以下哪些财富焦虑()

A.持续盈利的能力受到挑战

B.债务纠纷难避免

C.传承问题

D.移民规划

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第10题

以下属于资产配置表中的基本要素有()。

A.客户风险属性

B.现有可支配资产

C.资产检视建议

D.客户财富规划

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