A.借款申请人有重大不良信用记录的
B.借款申请人有赌博、吸毒等不良嗜好的
C.借款人在他行有贷款未结清的
D.借款申请人提供虚假资料或隐瞒重要事实的
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第1题
A.借款申请人一般应是在民事能力、信用状况、还款能力、借款用途等方面条件同时满足的自然人
B.对借款申请人及贷款申请内容的真实性、准确性、完整性、有效性应当进行全面深入的尽职调查，并提出明确的调查评估意见
C.开展尽职调查应当以实地查访为主，间接查访为辅，综合运用实地查访、电话查问、面谈以及信息咨询等手段
D.多种方式重点核查借款申请人基本信息情况
第3题
A.认真核对贷款办理人与贷款申请人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权
B.通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿
C.严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
D.严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款
第4题
A.借款申请人提供资料不企
B.己查知借款人提供了虚假身份证件、虚假收入证明、虚假财产权属证明等
C.借款人为我行特别关注客户信息系统“禁入”类客户
D.经我行认定借款人申请人存在违规使用贷款资金行为的
第10题
A.严禁贴现资金、贷款资金转做贷款保证金
B.严禁承兑保证金来源于票面收款人
C.严禁将承兑申请人对公账户资金转给第三方自然人，用于开立储蓄存单并质押办理授信业务的情况
D.申请人自有资金
E.申请人正常下游客户结算款
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