1、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（）。

第1题

客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应（）。

A.将客户移交持有理财师专业证书的理财业务人员

B.在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理

C.将客户带到理财专区并自行为其办理

D.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理

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第2题

1、下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（）。

A.银行通过理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

B.财务顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

C.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任

D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析

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第3题

下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（）。

A.银行通过理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

B.财务顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

C.商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任

D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析

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第4题

商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。

A.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

C.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

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第5题

在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金，（）。

A.客户获得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险

B.客户获取由此产生的收益并承担风险

C.客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险

D.客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险

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第6题

客户根据商业银行和个人理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金，并自行承担由此产生的收益和风险。（）

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第7题

2、商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。

A.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

C.主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品

D.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况

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第8题

属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是销售储蓄存款产品。

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第9题

对个人理财的内涵理解正确的是（）

A.个人理财不是理财产品推销，而是综合金融服务

B.个人理财不是客户自己理财，而是专业人员提供理财服务

C.个人理财不是针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生

D.个人理财不是一个产品，而是一个过程

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第10题

理财顾问服务有一定工作流程，一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是（）。

A.接触客户，建立信任关系

B.分析客户家庭财务现状

C.明确客户的理财目标

D.制定理财规划方案

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