一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应遵循()原则。

(A)理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

(B)理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析

(C)理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况

(D)理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

A．理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

B．理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析

C．理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况

D．理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

A.认识当前财务状况

B.明确现有问题

C.改进不足之处

D.指导客户未来财务活动

E.规范客户日常理财行为

A.理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。

B.理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。

C.国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。

D.个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。

有关客户净资产的的说法中，()是错误的。

(A)净资产一般应为正值

(B)净资产越大，说明个人拥有的财富越多，所以客户就越尽量增加净资产

(C)理财规划师在对客户净资产的规模进行分析时还要考虑其结构

(D)取得投资收益是扩大净资产规模的途径之一

A.需要

B.SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析

C.分析资产负债表

D.分析现金流量表

理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为()。

A．反映客户当前收入水平的信息

B．客户家庭的日常支出/收入比

C．客户的家庭构成

D．客户结余比率

A.客户的负债情况

B.反映客户当前收入水平的信息

C.客户家庭日常支出和收入比

D.客户结余比率

下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。

A.对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资

B.对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

C.对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资

D.对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略

A.理财规划师应以个人的名义与客户签订合同

B.理财规划师在向客户解释合同条款时，与客户意见不同，则应按照客户的要求进行修改

C.合同签订完毕后，理财规划师应自己保留原件，并将复印件交给所在机构存档

D.不得向客户做出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导信息

E.理财规划合同宜采用书面形式