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[多选题]

银行从业人员为客户设计保险规划时,应掌握的原则包括()。

A.转移风险的原则

B.目的性原则

C.量力而行的原则

D.分析客户保险需要

E.必要性原则

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第1题

银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握的原则有()。

A.转移风险

B.量力而行

C.量需而行

D.分析客户保险需要

E.分析客户投保能力

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第2题

客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定,从这个目的出发,银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握以下哪些原则?()。

A.转移风险原则

B.量力而行原则

C.合法性原则

D.分析客户保险需要

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第3题

客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定,从这个目的出发,银行从业人员为客
户设计保险规划时主要应掌握()。

A.转移风险原则

B.量力而行原则

C.合法性原则

D.分析客户保险需要原则

E.保险金额高原则

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第4题

银行从业人员向个人客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时,需掌握的财务报表有()。

A.资产负债表

B.收入表

C.损益表

D.预算表

E.现金流量表

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第5题

若客户提出“其他从业人员有返回佣金”的异议问题,我们较好的应对思路是银行保险渠道所提供的增值服务更满足客户规划保险根本性需求()
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第6题

在保险规划中,保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据,理财规划师有必要掌握保险规划的原则,并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。请根据对保险原则的认识解答以下试题:保险理赔中应遵循的首要原则是()

A.重合同、守信用原则

B.实事求是原则

C.公平原则

D.补偿原则

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第7题

下列关于税收规划的主要步骤说法错误的是()。

A.银行从业人员在为客户制定税收规划时,通过交流和资料填写,可以了解到客户的一些基本情况,要注意在税收规划中准确地把握这些情况

B.税收规划实施后,从业人员还需要经常、定期地通过一定的信息反馈渠道来了解纳税方案执行的情况

C.当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员的设计方案的意见执行税收规划时,税收规划人应给予提示,指出其可能产生的后果

D.客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时,只要出现对客户不利的法律后果,从业人员即应积极负责赔偿客户因此受到的损失

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第8题

在控制税收规划方案的执行过程中,理财人员下列做法不正确的是()。A.当反馈的信息表明客户没有按理

在控制税收规划方案的执行过程中,理财人员下列做法不正确的是()。

A.当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员的设计方案的意见执行税收规划时,税收规划人应给予提示,指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时,从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时,从业人员不应介入并改变税收规划

D.在特殊情况下,客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时,从业人员按法律规定或业务委托应及时介入,帮助客户度过纠纷过程

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第9题

保险从业人员销售保险产品时应明确告知客户购买的产品为保险公司的保险产品,以下关于销售保险产品说法错误的()

A.不得将保险产品与银行存款、国债、基金等进行片面比较和承诺、夸大收益

B.不得将保险产品混淆为银行存款或银行理财产品进行销售

C.不得对投保人、被保险人、受益人及社会公众作误导性或者虚假性的宣传

D.不得拒绝给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣

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第10题

一般来说,保险销售从业人员在为客户设计保险方案时应遵循的首要原则是()。

A、高损失频率优先原则

B、高额损失优先原则

C、低损失频率优先原则

D、低额损失优先原则

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