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[主观题]

对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。()金融机构可关注投保频率、退保频率、团险投保人数明显与企业人员规模不匹配、团险保全业务发生率、申请保单质押贷款(保单借款)金额或频率、生存保险受益人变更频率、万能险追加保费金额或频率等。

对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（)金融机构可关注投保频率、退保频率、团险投保人数明显与企业人员规模不匹配、团险保全业务发生率、申请保单质押贷款（保单借款)金额或频率、生存保险受益人变更频率、万能险追加保费金额或频率等。

A.银行业

B.证券业

C.期货业

D.保险业

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第1题

对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。()金融机构可关注开(销)户数量、非自然人与自然人大额转账汇款频率、涉及自然人的跨境汇款频率等。

对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（)金融机构可关注开（销)户数量、非自然人与自然人大额转账汇款频率、涉及自然人的跨境汇款频率等。

A.银行业

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第2题

对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。()金融机构可关注交易所预警交易、大宗交易、转托管和指定(撤指)、因第三方存款单客户多银行业务而形成的资金跨银行或跨地区划转等。

对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（)金融机构可关注交易所预警交易、大宗交易、转托管和指定（撤指)、因第三方存款单客户多银行业务而形成的资金跨银行或跨地区划转等。

A.银行业

B.证券业

C.期货业

D.保险业

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第3题

下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形？（)

A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额

C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

D.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的

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第4题

客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。（)

客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。()

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第5题

频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。（)

频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。()

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第6题

下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险（)。

A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分

C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益

D.发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的

E.不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的

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第7题

金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑()。

A.与现金的关联程度

B.特殊业务类型的交易频率

C.跨境交易

D.代理交易

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第8题

频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险公司应当作为可疑交易进行报告。（)

频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险公司应当作为可疑交易进行报告。()

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第9题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保

或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指___。

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第10题

金融机构应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、注册地、住所、经营所在地与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。以下说法错误的是：()。

金融机构应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、注册地、住所、经营所在地与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。以下说法错误的是：（)。

A.金融机构既要考虑我国的反洗钱监控要求，又要考虑其他国家(地区)和国际组织推行的未得到我国承认的反洗钱监控或制裁要求

B.金融机构应遵循中国人民银行和其他有权部门的风险提示，参考金融行动特别工作组等权威组织对各国(地区)执行FATF反洗钱标准的互评估结果

C.对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构应考虑酌情提高其风险评级

D.对于我国境内或外国局部区域存在的严重犯罪，金融机构应参考有权部门的要求或风险提示，酌情提高涉及该区域的客户风险评级

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第11题

下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（)

A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

C.保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。

D.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。

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