理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（)

关于协助客户执行理财规划方案，下列说法错误的是()。

A．选择理财规划产品最重要的原则是：理财规划是用来吸引客户的，产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求

B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户，选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象

C．理财师应该搜集各种产品的信息，客观地评估可能的风险与报酬，作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户，过去的业绩表现不能完全代表未来

D．当遇到比较复杂的情况时，理财师应该协助客户选择胜任的律师或会计师，共同执行理财规划方案

理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”，要达到这目标，理财师首先要做的是()

A.理财顾问需要持有理财师专业证书

B.向客户提供咨询属于顾问性质

C.理财师可以自主代理客户买理财产品

D.个人理财业务时建立在委托-代理关系基础上的一种业务

A.将客户移交持有理财师专业证书的理财业务人员

B.在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理

C.将客户带到理财专区并自行为其办理

D.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理

A.将客户移交持有理财师专业证书的理财业务人员

B.在持有理财师专业证书的理财业务人员指导下为其办理

C.将客户带到理财专区并自行为其办理

D.在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理

针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况，金融理财师对客户最需要进行的是 ()。

A．个人理财规划

B．金融资产理财规划

C．保险理财规划与风险管理

D．不动产理财规划

理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标。()

A.发现潜在理财客户

B.通过接触发现需求

C.相互认可

D.确立理财师为客户提供理财规划服务的关系

E.后续跟踪服务

A.理财师对综合理财规划服务后续的一些工作安排通常是通过“方案执行规划时间表”体现出来

B.理财师应该根据理财需要及所在银行规定对法律声明文件进行适当调整

C.理财规划书中对所属机构的介绍通常是标准化的文本，需要得到合规部门的审核通过

D.理财师在理财规划书中把所推荐的金融产品和服务进行归纳，然后以书面的形式让客户进行确认

理财师不能只提供给客户单一金融产品，而是提供给客户理财规划的过程。()