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[判断题]
对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按有关风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险（）
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A.各级党的机关、国家权力机关、行政机关
B.个人客户发生业务仅为贷款还款、非税缴纳
C.国有企业
D.司法机关、武警部队
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第3题
对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按《金融机构洗钱
和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何哪种情形？
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第4题
金融资产净值超过一定限额（原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币）的客户，风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的，可不按相关风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险（）
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第5题
人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2号)规定，对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子要素评定风险，直接将其定级为低风险。但此类客户不应具有以下任何一种情形：（)
A.客户尚未建立或发展代理银行，信托或其他高风险的银行业务关系
B.客户是中国国籍并且持有有效且未过期的身份证件或由中国认可发行的证书
C.客户没有通过非专业中介或不相关的自然人和中国银行建立业务关系
D.在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额
第6题
对于风险程度显著较低且能够有效控制其风险的客户，金融机构可直接确定为低风险客户。但此类客户不应具有以下任何一种情形（)。
A.频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户。
B.与金融机构建立了或开展了代理行、依托等高风险业务关系的。
C.客户交易单纯的只有水电费代扣业务。
D.客户为非居民，或使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。
第7题
风险程度显著较低且预估可控制其风险的客户可直接定为低风险，但不应具有以下情形：
A.涉及可疑交易报告
B.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作
C.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
D.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系
第8题
内部控制有效性分为五级：有效、基本有效、关注、特别关注、无效。认定标准描述属于“无效”的是（）
A.被评价对象没有缺陷或仅存在少量一般1级缺陷；内部控制设计适当且得到贯彻执行，不存在控制过度和控制不足的情况
B.被评价对象存在少量一般2级缺陷；内部控制设计适当但个别执行效果不佳，但风险影响程度较低，内控系统运行结果可以接受
C.被评价对象存在较多一般2级及一般3级缺陷；内部控制存在部分设计缺陷及执行缺陷，风险影响程度需要关注
D.被评价对象存在重大缺陷；存在无控制或控制失效的情况
第9题
商业银行通常对以下类型的风险采取风险承担策略
A.发生频率高、单体损失程度低且风险事件间近乎相互独立
B.与监管合规要求有冲突，且该违规业务带来的收益显著大于违规成本
C.风险发生概率较低且单体损失较高
D.风险发生概率极小且表现为不可保
第10题
商业银行通常对以下类型的风险采取风险承担策略（）
A.发生频率高、单体损失程度低且风险事件间近乎相互独立
B.与监管合规要求有冲突，且该违规业务带来的收益显著大于违规成本
C.风险发生概率较低且单体损失较高
D.风险发生概率极小且表现为不可保
第11题
商业银行通常对以下类型的风险采取风险承担策略（)。
A.发生概率极小、损失程度高且可通过保险、外包等手段进行转移
B.与监管合规要求有冲突，且该违规业务带来的收益显著大于违规成本。
C.风险发生概率较低且单体损失较高且可保
D.风险发生概率极小且表现为不可保
