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[单选题]

询问同事或者委托同事了解客户的信用状况,或从新闻报道中获取客户的有关信用情况的调查方法叫做()。

A.内部调查法

B.行业组织调查法

C.资信调查机构调查法

D.金融机构信用调查法

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第1题

能在短期内完成、费用支出较大的客户信用调查方法是()。

A.内部同事调查法

B.行业组织调查法

C.专业资信调查机构调查法

D.金融司法机构信用调查法

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第2题

查询获取的信用报告、关联人(企业)授信情况、客户信用状况分类结果、异议审核表等,可以提供给客户。()
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第3题

通过对客户信用状况进行调查分析,从而判断应收款项成为坏账的可能性,为防范坏账提供决策依据,这项工作是()。

A.客户信用调查

B.客户档案调查

C.客户资产调查

D.客户身份调查

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第4题

以下哪些手段属于对自然人客户强化、持续性的尽职调查()

A.重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息

B.对交易及其背景情况做更为深入的调查,进一步了解客户投保目的、收入状况及保险费资金来源情况、关联客户基本信息和交易情况

C.了解法人客户的股权或控制权结构

D.进一步分析客户的交易行为,审核投保人保险费支付能力是否与其经济状况相符合,要求客户提供财务证明文件

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第5题

对客户满意度的测评,采用的调查方法有()。

A.面谈调查法

B.秘密客户调查法

C.问卷邮寄调查法

D.电话调查法

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第6题

信用工作小组应每季度对辖区内信用客户进行动态清理,逐一分析(),对信用等级下降或不符合信用条件的客户提出处理意见。
信用工作小组应每季度对辖区内信用客户进行动态清理,逐一分析(),对信用等级下降或不符合信用条件的客户提出处理意见。

A.信用客户资信

B.购买次数和数量

C.生产经营状况

D.还款情况

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第7题

根据客户拜访的相关内容,不属于拜访前需要了解客户个人信息的是:()

A.社会关系

B.专长

C.主要信用状况

D.客户隐私

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第8题

受益所有人识别时,可以通过以下哪些途径进行核实()?

A.询问客户

B.要求客户提供证明材料

C.查询公开信息

D.委托有关机构调查

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第9题

在对客户信用状况调查时,重点核实在工商、税务、海关、环保、金融监管等部门是否存在处罚记录,在法院是否有被执行记录,收集常用银行账户信息等情况。()
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第10题

客户询问的方式有面谈调查、电话调查、()、其他调查方式。

A.小组访谈

B.网上调查

C.客户反馈

D.留置调查

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