金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（)

A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施

B.第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍

C.金融机构办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息

D.必要时可从第三方获得客户的有效身份证件原件

A.A.第三方

B.B.该金融机构

C.C.客户

D.D.保险公司

A.A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应及时更新

B.B.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

C.C.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,还可以向公安、工商行政管理等部门核实

D.D.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的,由第三方承担客户尽职调查职责

B、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应限制为客户办理业务。

C、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

D、客户身份资料，应当保存5年。