银行业金融机构应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属区域对客户进行评估，根据产

客户通过“中银理财服务”理财账户签约功能，仅支持企业账户的在线签约，暂不支持金融机构账户的在线签约，金融机构账户可通过柜台进行签约，在网银端发起理财交易。（)

客户首次在柜台购买理财销售文件包含《产品说明书》、《客户权益须知》、《理财协议书》、《风险揭示书》、《风险承受能力评估》及《产品适合度评估》等。（)

客户通过购买我行理财产品的，理财账户必须在营业网点柜面进行签约并进行购买。（)

开通理财POS交易的金融服务POS终端应确保在营业网点内使用，可根据外拓需要，封包后带出营业网点，做好客户理财销售。（）

客户至我行营业网点，希望在柜面进行投保，应先由理财销售人员协助客户完成双录。然后柜面人员再

邮储银行的个人理财产品销售人员在进行理财产品销售时可以通过抽奖、赠送实物等方式诱导客户购买产品。（)

商业银行分支机构理财产品销售部门负责人不需要对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。（)

客户因挂失、新开等原因变更理财账户后，原理财计划合约继续有效（客户不需要办理变更合约手续)。（）

手机银行客户可以通过手机客户端购买理财，但第一次购买需到前台进行风险评估。（)

商业银行总行应当按照相关要求，在全国银行业理财信息登记系统对理财产品进行集中登记。（)