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[单选题]

长期闲置账户是指余额为零且未发生业务超过()的内部账户,通过系统批量处理进行销户。

A.一年

B.二年

C.一年以上

D.二年以上

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第1题

高度关注高风险账户是指发生以下情形的账户()

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

E.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

F.2 次(含 2 次)以上未及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户

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第2题

银企对账管理里应高度关注风险的账户()

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

D.长期未发生业务又突然发生大额资金收付

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第3题

银企对账管理里应高度关注高风险的账户()

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

D.长期未发生业务又突然发生大额资金收付

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第4题

银企对账管理里应高度关注高风险的账户有()

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

D.长期未发生业务又突然发生大额资金收付

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第5题

下列哪情况符合异动、可疑、高风险账户特点()

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

E.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

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第6题

在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类()

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

D.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

E.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

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第7题

2014年1月5日起,核心业务系统不动户标准为:人民币活期储蓄存款账户、个人银行结算账户()内未发生存取业务(结息业务除外),余额在()以下(含),且无委托收付关系和未欠开户银行债务。

A.2年,50元

B.1年,20元

C.2年,20元

D.1年,50元

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第8题

下列哪些要列入重点账户管理。()

A.连续两个对账周期对账失败的账户;

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户;

C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户;

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户;

E.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户;

F.多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户;

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第9题

以下()账户应是营业机构在日常经营、管理活动中发现存疑,且必须被机构密切关注或监视的

A.未经营业机构营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

D.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

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第10题

8. 2014年1月5日起,核心业务系统不动户标准为:人民币活期储蓄存款账户、个人银行结算账户()内未发生存取业务(结息业务除外),余额在()以下(含),且无委托收付关系和未欠开户银行债务

A.2年,50元

B.1年,20元

C.2年,20元

D.1年,50元

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